[비즈한국] Với việc Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính cụ thể (Đạo luật Đặc biệt) có hiệu lực, một số sàn giao dịch tiền điện tử vừa và nhỏ đang đứng trước tình cảnh phải ngừng hoạt động, làm dấy lên lo ngại về thiệt hại to lớn đối với những người dùng đang bị kẹt vốn đầu tư tại các sàn này. Liên quan đến vấn đề này, Chính phủ đã tuyên bố ý chí sẽ cùng các cơ quan hữu quan phối hợp trấn áp các hành vi bất hợp pháp.
Ngày 25 tháng 3, Đạo luật Đặc biệt sửa đổi đã chính thức có hiệu lực. Bản sửa đổi này đặt ra nghĩa vụ ngăn chặn "rửa tiền" và "tài trợ cho các hoạt động khủng bố" cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, đồng thời quy định các nội dung mà các tổ chức tài chính phải tuân thủ khi giao dịch với các đơn vị này. Nguyên nhân là do các giao dịch tài sản ảo có tính ẩn danh cao, tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố, trong khi các cơ chế pháp lý và thể chế tương ứng vẫn còn thiếu sót.
Trong tương lai, chỉ những nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã khai báo với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) mới có thể tiếp tục kinh doanh. Điều kiện để khai báo cũng rất khắt khe. Theo Đạo luật Đặc biệt, các đơn vị này phải có chứng nhận Hệ thống quản lý an toàn thông tin (ISMS) và tài khoản gửi/rút tiền xác thực danh tính. Giám đốc FIU có thể từ chối chấp nhận hồ sơ khai báo nếu đơn vị đó không đáp ứng đủ các điều kiện nêu trên.
Tuy nhiên, số lượng đơn vị đáp ứng được cả hai điều kiện này là rất hiếm. Theo Cơ quan Internet và An ninh Hàn Quốc (KISA), tính đến ngày 31 tháng 3, chỉ có tổng cộng 16 đơn vị tài sản ảo được cấp chứng nhận ISMS. Mặc dù KISA đã tổ chức buổi giới thiệu về hệ thống chứng nhận ISMS cho các đơn vị kinh doanh tài sản ảo vào tháng 11 năm ngoái, nhưng hiệu quả mang lại không đáng kể.
Việc sở hữu tài khoản gửi/rút tiền xác thực danh tính cũng không hề dễ dàng. Dù luật đã có hiệu lực nhưng do thiếu hướng dẫn cụ thể về việc phát hành tài khoản, các ngân hàng phải tự đánh giá đơn vị tài sản ảo dựa trên tiêu chuẩn riêng. Vì trách nhiệm thuộc về ngân hàng, khả năng các ngân hàng đánh giá khắt khe đối với các đơn vị tài sản ảo là rất cao. Chính vì vậy, chỉ có 4 sàn giao dịch là Bithumb, Upbit, Coinone và Korbit là đang hoạt động với các tài khoản xác thực danh tính từ các ngân hàng như NH Nonghyup, Shinhan và K-Bank.
Mặc dù đã có thời gian ân hạn 6 tháng để áp dụng luật, nhưng nhiều sàn giao dịch tiền điện tử vừa và nhỏ dự kiến sẽ phải ngừng hoạt động do không đáp ứng được các điều kiện khai báo. Sàn giao dịch tiền điện tử trong nước 'Daybit' đã thông báo qua mục thông báo rằng họ sẽ chấm dứt dịch vụ giao dịch từ ngày 1 tháng 6. Đây trở thành sàn giao dịch đầu tiên tuyên bố ngừng dịch vụ sau khi Đạo luật Đặc biệt có hiệu lực.
Vấn đề nằm ở thiệt hại của các nhà đầu tư bị kẹt vốn tại các sàn. Khả năng xảy ra các vụ việc nhà đầu tư không thể rút tiền do sử dụng các sàn yếu kém là rất cao. Tình trạng này đã xảy ra ngay cả trước khi Đạo luật Đặc biệt có hiệu lực, tiêu biểu là trường hợp của sàn 'Coinnest'. Giám đốc điều hành của Coinnest đã phải xuất hiện tại cuộc thanh tra quốc hội năm 2019 vì vấn đề hạn chế rút tiền. Tuy nhiên, đã 2 năm trôi qua nhưng được biết vẫn có nhiều nhà đầu tư chưa thể thu hồi vốn.
Đối với sàn giao dịch tiền điện tử 'Bitsonic', từ cuối năm ngoái, sàn này không còn vận hành trung tâm chăm sóc khách hàng với lý do ngăn chặn COVID-19. Bên cạnh đó, việc giám đốc điều hành và nhân viên không đến văn phòng làm việc đã làm dấy lên nhiều tin đồn, cùng với sự cố trì hoãn nạp/rút tiền khiến các nhà đầu tư vô cùng lo lắng.
Tâm lý bất an của nhà đầu tư đang phản ánh trực tiếp vào khối lượng giao dịch và giá hiện tại. Tính đến ngày 23, trong khi giá Bitcoin tại Coinone là 59 triệu Won, thì tại Bitsonic, giá chỉ được đặt ở mức 35 triệu Won, cho thấy sự bất ổn cực độ. Khối lượng giao dịch Bitcoin trung bình ngày tại Bitsonic chỉ ở mức 10 triệu Won, so với 300 tỷ Won tại Coinone. Thực chất, sàn này gần như đã rơi vào tình trạng "đóng cửa tạm thời".
Một đại diện của Bitsonic phản bác: "Bitsonic hiện có khoảng 30 nhân viên đang làm việc tại nhà. Trung tâm khách hàng đã thực hiện tư vấn trực tiếp cho đến đầu tháng 3, nhưng do dịch COVID-19 diễn biến phức tạp, chúng tôi đã chuyển sang hỗ trợ khách hàng trực tuyến. Giám đốc điều hành cũng đang làm việc tại nhà và chúng tôi đang hạn chế các cuộc họp không cần thiết để duy trì hoạt động bình thường của công ty."
Liên quan đến việc trì hoãn rút tiền, vị này giải thích: "Việc rút tiền bị chậm do số lượng yêu cầu tăng cao. Không phải tất cả các lệnh rút tiền đều bị trì hoãn. Chúng tôi dự định sẽ bình thường hóa toàn bộ việc rút tiền trong tháng 4. Quá trình thẩm định ISMS cũng đang được tiến hành theo đúng thủ tục và dự kiến sẽ có kết quả thẩm định cuối cùng trong tháng 4 này."
Hiện tại, Daybit cũng đang có những dấu hiệu tương tự. Daybit thông báo sẽ lần lượt chấm dứt việc nạp/rút tiền và giao dịch đối với Won và tiền điện tử. Tuy nhiên, kết quả kiểm tra trang web của Daybit vào ngày 23 cho thấy chỉ có dòng chữ "Vui lòng chờ một chút! Đang kết nối với Daybit" hiện lên và không thể truy cập được vào trang web thực tế.
Trước tình hình đó, Chính phủ đã quyết định tập trung trấn áp các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản ảo thông qua sự phối hợp giữa các cơ quan hữu quan từ tháng 4 đến tháng 6. Cụ thể, Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) sẽ thúc đẩy các tổ chức tài chính giám sát chặt chẽ khi có giao dịch rút tiền, và FIU sẽ phân tích các giao dịch nghi vấn bất hợp pháp để thông báo cho các cơ quan điều tra hoặc cơ quan thuế. Bộ Chiến lược và Tài chính cùng Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) sẽ kiểm tra xem có vi phạm Đạo luật Giao dịch Ngoại hối hay không.
Cảnh sát dự kiến sẽ chia nhỏ các bộ phận chuyên trách theo từng loại hình hành vi bất hợp pháp về tài sản ảo để tập trung trấn áp, trong khi Ủy ban Thương mại Công bằng (FTC) sẽ tiến hành kiểm tra trực tiếp các điều khoản sử dụng của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo để điều chỉnh các điều khoản bất công bằng. Ủy ban Truyền thông Hàn Quốc (KCC) có kế hoạch giám sát việc lưu thông thông tin bất hợp pháp trên trực tuyến như lừa đảo đầu tư, nhận tiền gửi tương tự, hoặc các hoạt động kinh doanh tài sản ảo chưa khai báo. Cuối cùng, Ủy ban Bảo vệ Thông tin Cá nhân dự kiến sẽ kiểm tra tình trạng xử lý thông tin cá nhân của các đơn vị tài sản ảo nhằm ngăn chặn các sự cố rò rỉ dữ liệu và thiệt hại phát sinh.
Ông Koo Yoon-cheol, Bộ trưởng Văn phòng Điều phối Chính sách Chính phủ, nhấn mạnh: "Không ai có thể đảm bảo giá trị của tài sản ảo. Giao dịch tài sản ảo là hoạt động đầu cơ có rủi ro rất cao, nhà đầu tư cần thận trọng và tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Ngoài ra, vì đang xuất hiện các hành vi bất hợp pháp như đa cấp, nhận tiền gửi tương tự, lừa đảo núp bóng đầu tư tài sản ảo, mọi người cần hết sức cảnh giác."