[비즈한국] Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) và Viện Kiểm sát đã chính thức bắt tay vào cuộc điều tra nhắm vào Woori Financial Group316140. Văn phòng Công tố quận Nam Seoul đã bắt đầu điều tra vụ tranh cãi liên quan đến các khoản vay cho người thân của cựu Chủ tịch Son Tae-seung. Lee Bok-hyun, Thống đốc FSS, đã lên tiếng gây áp lực khi chỉ trích rằng: “Xét theo những hành vi mà Woori Financial đang thể hiện, mức độ tin cậy đã xuống đến mức khó có thể tin tưởng được nữa”. Điều này làm dấy lên dự báo rằng rủi ro tư pháp có thể bao trùm lên toàn bộ Woori Financial Group, không chỉ riêng Woori Bank mà còn cả các đơn vị tín dụng và vốn đầu tư khác.
Khám xét cả người thân của cựu Chủ tịch Son Tae-seung
Ngày 27 vừa qua, Viện Kiểm sát đã tiến hành khám xét liên quan đến nghi vấn vay vốn bất chính của người thân cựu Chủ tịch Son Tae-seung. Phòng Điều tra Tài chính 1 thuộc Văn phòng Công tố quận Nam Seoul (trưởng phòng Kim Soo-hong) đã khám xét 8 địa điểm, bao gồm trụ sở chính Woori Bank tại Jung-gu, Seoul và Trung tâm Tài chính Seolleung, cùng 4 nơi cư trú của những người có liên quan đến vụ án.
Vụ việc bắt đầu khi FSS công bố vào ngày 11 vừa qua rằng Woori Bank đã thực hiện các khoản vay không phù hợp trị giá 35 tỷ won cho người thân của cựu Chủ tịch Son. Theo FSS và Viện Kiểm sát, từ tháng 4/2024 đến tháng 1 vừa qua, Woori Bank đã cho người thân của cựu Chủ tịch Son vay tổng cộng 61,6 tỷ won. Trong cùng kỳ, ngân hàng này cũng đã giải ngân 45,4 tỷ won (23 khoản vay) cho 11 đối tượng vay (doanh nghiệp và cá nhân kinh doanh) là người thân của ông Son. Trong đó, có 16,2 tỷ won (19 khoản vay) được cho là do người thân của ông thực sự sử dụng.
Một chuyên gia pháp lý am hiểu vụ việc cho biết: “Tôi được biết trong danh sách khám xét có cả người thân của ông ấy. Tuy nhiên, việc khẳng định mối quan hệ của họ với cựu Chủ tịch Son là thân thiết hay không vẫn còn mơ hồ. Hiện tại cựu Chủ tịch Son Tae-seung vẫn chưa bị khám xét”. Điều này cho thấy cuộc điều tra của Viện Kiểm sát vẫn đang ở giai đoạn "xác minh các sự thật cơ bản".
Trên thực tế, FSS xác nhận rằng trong quá trình xử lý, thẩm định và quản lý hậu kiểm khoản vay, ngân hàng đã bỏ qua quy trình phê duyệt tại trụ sở chính mà tự ý xử lý theo thẩm quyền chi nhánh, nhưng vẫn chưa thể chứng minh được cựu Chủ tịch Son Tae-seung có can thiệp hay không. Nếu ông Son biết về các khoản vay này nhưng không có phát ngôn cụ thể kiểu như “hãy chăm sóc người thân của tôi”, thì rất khó để truy cứu trách nhiệm pháp lý.
Chuyên gia pháp lý nói trên nhận định: “Họ bắt đầu điều tra vì cho rằng có vấn đề, nhưng điều quan trọng nhất là lấy được lời khai từ phía Woori Bank hoặc các nhân viên phụ trách công việc lúc bấy giờ. Đó chính là lý do vì sao họ huy động Phòng Điều tra Tài chính 1 thuộc Văn phòng Công tố quận Nam Seoul – những chuyên gia hàng đầu trong điều tra tội phạm tài chính – vào cuộc”.
Đe dọa cả vị trí của Lim Jong-ryong?
Các cuộc điều tra nhằm làm sáng tỏ thực hư vụ nghi vấn vay vốn bất chính cho người thân cựu Chủ tịch Son Tae-seung đang mở rộng trên mọi phương diện.
Trong cuộc họp điều hành FSS ngày 20 vừa qua, Thống đốc Lee Bok-hyun đã chỉ trích: “Việc Woori Bank không báo cáo các khoản vay bất chính cho FSS với lý do ‘không có hành vi phạm pháp rõ ràng’ là một hành vi tự hợp lý hóa bản thân”. Ngày 25, khi tham gia chương trình "Sunday Diagnosis" của đài KBS, ông Lee tiếp tục nhấn mạnh: “Thay vì nhìn Woori Financial và Woori Bank với sự tin tưởng, cần phải tiến hành thanh tra để làm rõ sự thật với giả định rằng họ có thể che giấu các vấn đề”.
Trước làn sóng tranh cãi, ngày 28, Chủ tịch đương nhiệm Lim Jong-ryong đã triệu tập cuộc họp khẩn cấp và cúi đầu xin lỗi: “Tôi xin lỗi một lần nữa từ tận đáy lòng vì đã gây ra sự lo lắng lớn cho khách hàng và người dân”. Tuy nhiên, FSS có kế hoạch kiểm tra tại chỗ bổ sung từ ngày 22/8 để tập trung làm rõ liệu Chủ tịch Tập đoàn Woori Financial Lim Jong-ryong và Giám đốc điều hành Woori Bank Cho Byung-kyu có biết về các nghi vấn vay vốn bất chính nhưng cố tình bỏ qua báo cáo hay không. FSS cũng dự định kiểm tra tại chỗ các công ty con thuộc Woori Financial Group như các công ty tài chính và tín dụng nơi phát hiện các khoản vay nghi vấn.
Từ đó, xuất hiện dự báo rằng Thống đốc FSS Lee Bok-hyun có thể lấy lý do rủi ro từ cựu Chủ tịch (Son Tae-seung) để gây áp lực lên cả đương kim Chủ tịch (Lim Jong-ryong). Trên thực tế, nếu Chủ tịch Lim bị kỷ luật nặng vì lý do trách nhiệm quản lý, tương lai của ông sẽ trở nên bất định. Các hình thức chế tài cá nhân bao gồm khuyến nghị cách chức, đình chỉ công tác, cảnh cáo khiển trách, cảnh cáo lưu ý... Trong đó, những người bị kỷ luật từ mức cảnh cáo khiển trách trở lên sẽ bị hạn chế làm việc trong ngành tài chính từ 3 đến 5 năm. Nhiệm kỳ của Chủ tịch Lim kéo dài đến tháng 3/2026, nhưng nếu nhận kỷ luật nặng từ cơ quan quản lý tài chính, ông chắc chắn sẽ gặp trở ngại trong việc tiếp tục tại vị.
Một nhân vật chủ chốt trong cơ quan quản lý tài chính nhận định: “Vụ việc này có thể được xem là nỗ lực của Thống đốc Lee Bok-hyun, người từng gặp nhiều tranh cãi về nhân sự gần đây, nhằm chứng minh ‘năng lực sở trường nhất’ của mình. Với việc FSS và Viện Kiểm sát tập trung hỏa lực thế này, chẳng phải rủi ro tư pháp đối với Woori Financial Group mới chỉ bắt đầu thôi sao?”