[비즈한국] “Đây là cuộc điều tra bắt đầu từ việc Cục Giám sát Tài chính (FSS) chuyển giao dữ liệu, nhưng cho đến nay, cựu Chủ tịch Woori Financial Group 316140 Son Tae-seung vẫn chưa bị triệu tập để thẩm vấn. Vấn đề then chốt của vụ án này là liệu có thể chứng minh đến mức độ nào việc không thu hồi được khoản vay cấu thành tội ‘vi phạm tín nhiệm’ và trong quá trình đó, liệu có thể chứng minh được mối liên hệ dẫn đến cựu Chủ tịch Son Tae-seung hay không.” (Nguồn tin trong giới luật pháp)
Ngày 31 tháng trước, tòa án chuyên trách lệnh bắt giữ thuộc Tòa án Quận Nam Seoul đã ban hành lệnh bắt giữ đối với ông Seong, cựu Phó chủ tịch Ngân hàng Woori, người đang bị cáo buộc vi phạm tín nhiệm theo Luật Trừng phạt nặng đối với các tội danh kinh tế cụ thể, do lo ngại về việc tiêu hủy bằng chứng và bỏ trốn. Như vậy, cuộc điều tra xuất phát từ kết quả thanh tra của FSS cho thấy các khoản vay bất chính trị giá 35 tỷ won đã được thực hiện nhắm vào các pháp nhân hoặc doanh nghiệp cá nhân có liên quan đến A, em vợ của cựu Chủ tịch Son Tae-seung, nay đã tiến sát đến ngay trước mắt ông Son.
Dù bắt đầu từ dữ liệu của FSS
Phòng điều tra tài chính số 1 thuộc Viện Kiểm sát quận Nam Seoul (trưởng phòng Kim Soo-hong) đã bắt đầu cuộc điều tra sau khi tiếp nhận kết quả thanh tra từ FSS, cho biết từ tháng 4 năm 2020 đến tháng 1 năm nay, Ngân hàng Woori đã thực hiện các khoản vay quy mô 60 tỷ won cho các pháp nhân hoặc cá nhân kinh doanh liên quan đến người thân của cựu Chủ tịch Son, trong đó 35 tỷ won được xác định là khoản vay bất chính.
Theo FSS và Viện Kiểm sát, cựu Chủ tịch Son Tae-seung cùng các nhân viên đã chỉ đạo hoặc can thiệp vào các khoản vay bất chính trị giá 35 tỷ won trong thời gian làm việc tại trụ sở chính Ngân hàng Woori từ năm 2020 đến 2022. Trước đó, vào ngày 24 tháng 9, ông A, em vợ của cựu Chủ tịch Son, đã bị bắt giam và truy tố với các cáo buộc tham ô, làm giả văn bản tư theo Luật Trừng phạt nặng đối với các tội danh kinh tế cụ thể; ngày 15 tháng trước, ông Im, cựu Trưởng phòng tại Ngân hàng Woori cũng bị bắt giữ với cáo buộc vi phạm tín nhiệm và nhận hối lộ. Ngày 11 tháng trước, nhà riêng của cựu Chủ tịch Son cũng đã bị khám xét.
Hôm nay (ngày 18), cơ quan chức năng đã tiến hành cưỡng chế điều tra tại trụ sở chính Ngân hàng Woori. Văn phòng Chủ tịch Ngân hàng Woori, văn phòng Chủ tịch Woori Financial Group và các bộ phận liên quan đến tín dụng tại trụ sở chính đã nằm trong diện khám xét.
Trong giới luật pháp, có ý kiến cho rằng mục đích của đợt khám xét này là để thu thập dữ liệu nhằm chuẩn bị cho việc 'triệu tập cựu Chủ tịch Son Tae-seung'. Một nhân vật am hiểu vụ án giải thích: “Tôi được biết rằng dù là cựu Phó chủ tịch hay Trưởng phòng, họ đều không hề có các cuộc liên lạc hay trao đổi với Chủ tịch Son Tae-seung lúc bấy giờ trong quá trình thực hiện cho vay. Có vẻ như cuộc khám xét này nhằm tìm kiếm thêm dữ liệu vì hiện tại mới chỉ xác nhận được việc họ cố gắng ưu ái tối đa vì đối tượng là người thân.”
Không trả được nợ là vi phạm tín nhiệm?
Giới luật pháp cho rằng cần phải xem xét liệu 'việc ngân hàng thất bại trong việc thu hồi nợ' có phải là hành vi bất hợp pháp hay không. Điều này có nghĩa là để áp dụng tội vi phạm tín nhiệm, Viện Kiểm sát phải chứng minh được: Thứ nhất, liệu việc 'không thể thu hồi nợ' vượt quá mức sai phạm quy định thông thường có thể dự đoán trước được hay không; Thứ hai, liệu có chỉ đạo từ cựu Chủ tịch Son kiểu như 'hãy cố gắng cho vay bằng mọi giá' hay không.
Một luật sư từng là chánh án tòa phúc thẩm chỉ ra: “Nếu ngân hàng cho vay nhưng khách hàng không trả được lãi dẫn đến không thu hồi được vốn, thì chẳng lẽ tất cả nhân viên liên quan đều phạm tội vi phạm tín nhiệm sao? Phải chứng minh được rằng họ đã ra quyết định ngay cả trong tình huống dự đoán được sẽ gây thiệt hại cho công ty, nhưng vì có những điểm mơ hồ trong xử lý tư pháp nên nhiều công ty tài chính thường chọn cách kết thúc bằng 'kỷ luật nội bộ'.”
Chính vì vậy, có nhận định rằng phải mất ít nhất một tuần nữa mới có thể triệu tập cựu Chủ tịch Son. Một luật sư từng làm công tố viên dự đoán: “Sẽ mất khoảng 1 tuần để phân tích dữ liệu kỹ thuật số thu được từ khám xét thông qua pháp y kỹ thuật số. Viện Kiểm sát chỉ có thể triệu tập và xin lệnh bắt giữ đối với cựu Chủ tịch Son nếu thu thập được bằng chứng về chữ ký duyệt của ông ấy hoặc các chỉ đạo bất chính được truyền đạt qua các kênh liên lạc nội bộ.”
FSS đang lung lay Woori Financial?
Một số ý kiến cho rằng FSS đang tận dụng các rủi ro tư pháp của cựu Chủ tịch Son để gây áp lực lên Woori Financial. Theo cách giải thích này, đây là âm mưu lung lay vị thế của Chủ tịch Woori Financial Group Im Jong-yong bằng cách lấy các vấn đề nội bộ của Woori làm cái cớ.
Thực tế, ngay sau khi sự việc khoản vay bất chính liên quan đến người thân cựu Chủ tịch Son Tae-seung bùng phát vào tháng 6 vừa qua, FSS đã đẩy sớm thời gian kiểm tra định kỳ vốn dự kiến vào năm sau. Kiểm tra định kỳ thường được thực hiện theo chu kỳ 3 năm một lần. Hơn nữa, đợt kiểm tra vốn dự kiến kết thúc vào ngày 15 vừa qua đã được gia hạn thêm một tuần. Họ đang tiến hành thanh tra cường độ cao đối với ban lãnh đạo hiện tại bằng cách lấy các sự cố tài chính lặp đi lặp lại làm lý do.
Trong giới tài chính, cũng có ý kiến cho rằng Thống đốc FSS Lee Bok-hyun đang cố gắng phô trương 'sự hiện diện' của mình bằng cách nhắm vào Chủ tịch Im Jong-yong của Woori Financial. Một nhân vật trong giới luật pháp từng làm việc tại tổ chức tài chính tiết lộ: “Thống đốc FSS Lee Bok-hyun xuất thân từ Viện Kiểm sát đang gây áp lực lên Chủ tịch Im Jong-yong, người thuộc nhóm 'Mofia' (cựu quan chức Bộ Tài chính), bằng cách đưa ra 'trách nhiệm của CEO'. Để nhìn nhận thấu đáo vụ việc bắt nguồn từ cựu Chủ tịch Son Tae-seung này, cần phải nhìn cả vào cuộc đấu quyền lực giữa những người xuất thân từ Viện Kiểm sát và nhóm Mofia.”