[비즈한국] Tòa án đã quyết định tuyên bố phá sản đối với Hợp tác xã Nông nghiệp Hustem Korea, tổ chức được biết đến với hoạt động kinh doanh đa cấp bất hợp pháp quy mô "1 nghìn tỷ won". Mặc dù Hustem Korea quảng bá kinh doanh bán và phân phối nông, lâm, thủy sản, nhưng thực tế công ty này lại vận hành theo hình thức đa cấp để thực hiện các giao dịch tiền tệ. Giám đốc điều hành và đồng bọn đã bị bắt giữ vì vi phạm Luật về bán hàng tận cửa, và gần đây đã bị chuyển hồ sơ sang cơ quan công tố với các cáo buộc lừa đảo và huy động vốn trái phép. Trong khi tổng số tiền thiệt hại thực tế được ước tính vượt xa con số 1 nghìn tỷ won, dư luận đang đổ dồn sự chú ý vào việc liệu các nạn nhân có thể được cứu trợ hay không.
Ngày 8 tháng 11, Tòa án Phục hồi Seoul (Thẩm phán chủ tọa Lee Yeo-jin) đã tuyên bố phá sản đối với Hợp tác xã Nông nghiệp Hustem Korea. Thời hạn khai báo chủ nợ là đến ngày 17 tháng 1 năm 2025 và hội nghị chủ nợ sẽ được tổ chức vào ngày 11 tháng 2. Tòa án cho rằng các nạn nhân chưa nhận lại được tiền đầu tư có tư cách là chủ nợ. Ngoài ra, tòa án đưa ra quyết định phá sản dựa trên việc Hustem Korea đã ngừng kinh doanh và còn phải chịu trách nhiệm hoàn trả số tiền thiệt hại từ các vụ kiện hình sự.
Hustem Korea tự xưng là "nền tảng kết nối người sản xuất và người tiêu dùng nông, lâm, thủy sản thân thiện với môi trường", nhưng hoạt động thực tế lại chủ yếu vận hành dựa trên "tiền mặt". Bằng cách đưa ra tài sản kỹ thuật số (tiền mặt) có thể sử dụng tại các cửa hàng liên kết, Hustem Korea đã thu hút hơn 100.000 hội viên. Họ quảng cáo rằng nếu đóng phí gia nhập, công ty sẽ trả lại tài sản kỹ thuật số gấp 2,6 lần số tiền đầu tư và cung cấp lợi nhuận 0,2% mỗi ngày.
Hustem Korea đã bị tố cáo do cơ cấu này bị nghi ngờ là "lừa đảo Ponzi". Kết quả điều tra cho thấy công ty đã nhận hơn 1,2 nghìn tỷ won tiền phí gia nhập dưới dạng tiền đặt cọc. Tuy nhiên, con số này được tính đến tháng 2 năm 2023, và dựa trên việc giám đốc điều hành Lee Sang-eun đã đề cập trong quá trình điều tra rằng tiền đặt cọc lên tới hơn 3 nghìn tỷ won, tổng thiệt hại cuối cùng được dự đoán sẽ còn lớn hơn nhiều.
Các công tố viên nhận định rằng trên thực tế, Hustem Korea chỉ thực hiện các giao dịch tiền tệ, nên đã khởi tố giám đốc Lee và các đối tượng bán hàng về tội vi phạm Luật bán hàng tận cửa. Luật này nghiêm cấm các tổ chức bán hàng đa cấp thực hiện giao dịch tiền tệ mà không có hàng hóa đi kèm. Kết quả là trong phiên tòa sơ thẩm vào tháng 8, giám đốc Lee Sang-eun đã bị tuyên phạt 7 năm tù giam - mức án cao nhất theo Luật bán hàng tận cửa - và phạt tiền 1 tỷ won. Bản thân pháp nhân Hustem Korea cũng bị phạt 100 triệu won.
Tòa án phán quyết: "Kế hoạch trả thưởng bằng tài sản kỹ thuật số là một cấu trúc viển vông, không có tính bền vững. Đây là hình thức 'xoay vòng tiền đặt cọc' điển hình, đẩy gánh nặng tài chính và rủi ro cho các thành viên mới. Các giao dịch tiền tệ có tổ chức đã diễn ra trong thời gian dài, và chỉ riêng số tiền trong cáo trạng đã là mức độ chưa từng có trong các vụ án đa cấp, cần phải bị trừng phạt nghiêm khắc". Ngày 31 tháng 10, giám đốc Lee và các đồng phạm đã bị chuyển sang cơ quan công tố với các cáo buộc lừa đảo và vi phạm Luật xử phạt các hành vi huy động vốn trái phép.
Hustem Korea đang trong tình trạng thâm hụt vốn nên rất khó để thu hồi toàn bộ số tiền thiệt hại. Năm 2022, doanh thu chỉ đạt 9,3 tỷ won nhưng lỗ ròng lên tới 172,4 tỷ won. Công ty đã nộp đơn xin phục hồi vào tháng 2 vừa qua khi giám đốc Lee đang trong quá trình xét xử, nhưng bị bác bỏ do thiếu hồ sơ. Cuối cùng, một số thành viên đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 4 và thủ tục bắt đầu khi tòa án quyết định phá sản vào ngày 8 tháng 11.
Các nạn nhân nộp đơn phá sản được dự đoán sẽ khó có thể nhận được bồi thường trên thực tế. Ông A, đại diện cho những người nộp đơn phá sản, cho biết: "Trước khi nộp đơn, ý kiến giữa các nạn nhân rất chia rẽ. Chúng tôi coi đây là biện pháp cuối cùng". Ông chia sẻ thêm: "Nhìn vào tình hình tài chính của công ty, họ nợ văn phòng quận và các bên khác rất nhiều. Dù chúng tôi muốn tìm kiếm tài sản bị che giấu để thu hồi ít nhất 10% số tiền thiệt hại, nhưng điều đó cũng rất khó khăn".
Ông nói tiếp: "Trong số 440 tỷ won tài sản bị tịch thu bảo toàn, ước tính chỉ còn lại hơn 190 tỷ won, trong khi quy mô thiệt hại lên tới hơn 1 nghìn tỷ won. Con số này thấp hơn nhiều so với nhu cầu. Khoảng 60.000 hội viên đã chịu tổn thất, nếu tính cả những người nộp đơn kiện hình sự thì số người chia sẻ sẽ còn đông hơn. Chi phí có thể sẽ còn phát sinh thêm. Mục đích của chúng tôi là dù mất thời gian dài cũng muốn tìm lại được dù chỉ là một phần tiền thiệt hại".
Một luật sư chuyên về lĩnh vực bán hàng tận cửa cũng nhận định: "Rất hiếm khi một công ty đa cấp bất hợp pháp còn sót lại tài sản. Tôi hiếm khi thấy trường hợp nào nhận lại được tiền thông qua thủ tục phá sản. Chỉ có trường hợp các đối tượng bị kết án tù dài hạn trong vụ kiện hình sự chịu hòa giải với nạn nhân thì mới có thể hoàn lại tiền. Đó là lý do tại sao kiện tụng hình sự lại quan trọng trong các vụ án huy động vốn trái phép".
Theo ông A và những người khác, việc có nhiều nhà đầu tư là người cao tuổi đã làm trầm trọng thêm thiệt hại. Ban đầu Hustem Korea quảng bá bán nông, lâm, thủy sản, sau đó mở rộng các điểm liên kết sử dụng 'Cider Pay' - phương thức thanh toán riêng của họ - để trấn an nhà đầu tư. Vào cuối giai đoạn, họ còn đưa ra các dự án kinh doanh không liên quan như bệnh viện điều dưỡng và công ty mai táng.
Ông A cho biết: "Nhiều nạn nhân lớn tuổi đầu tư vì không muốn làm phiền con cái, hoặc tin rằng những tranh cãi chỉ là vấn đề thời gian. Có người không biết sử dụng ứng dụng nên chỉ nộp tiền đầu tư rồi giao phó toàn bộ việc vận hành cho người bán hàng. Đó là lý do tại sao thiệt hại vẫn tiếp tục xảy ra ngay cả khi các nghi vấn lừa đảo đã xuất hiện. Vì thực tế khó bồi thường, giờ đây chúng tôi chỉ mong các đối tượng phải trả giá cho hành vi của mình. Tôi hy vọng họ sẽ phải nhận bản án thích đáng".
Vì việc cứu trợ tài chính cho nạn nhân lừa đảo không hề dễ dàng, các tổ chức dân sự hỗ trợ họ cũng chỉ ra rằng cần phải tăng cường hình phạt. Kim Joo-yeon, đại diện Hội Phòng chống Lừa đảo Hàn Quốc, nhấn mạnh: "Hầu hết các nạn nhân bị lừa đảo lặp đi lặp lại đều là người cao tuổi. Họ cố gắng trả nợ để rồi lại rơi vào một vụ lừa đảo khác, bởi những kẻ lừa đảo khai thác sự tuyệt vọng của những người nghèo khó. Lý do lừa đảo đầu tư và tài chính cứ lặp đi lặp lại là do hình phạt quá nhẹ. Nạn nhân lừa đảo thì cuộc đời tan nát, nhưng án tù của kẻ lừa đảo chỉ kéo dài tối đa 5 hoặc 10 năm. Cần thiết phải ban hành luật đặc biệt để ngăn chặn tội phạm lừa đảo và cứu trợ nạn nhân".