[비즈한국] Tiếp nối các vụ lừa đảo tài chính thông qua "phòng dẫn dắt" (leading room) bất hợp pháp, gần đây, các vụ lừa đảo tài chính thứ cấp nhắm vào chính những nạn nhân của các vụ lừa đảo trước đó đang xuất hiện ngày càng nhiều. Đây là hình thức biến nạn nhân thành "con mồi" một lần nữa bằng cách mạo danh luật sư và các công ty luật. Khi số lượng nạn nhân bị lừa đảo tài chính đi tìm kiếm tư vấn pháp lý ngày càng tăng, các loại hình lừa đảo "được thiết kế riêng" cũng ra đời theo.
Từ Telegram sang Line
"Chúng tôi sẽ giúp bạn lấy lại toàn bộ số tiền". Đây là lời quảng cáo của các công ty luật "giả" đang lan tràn trên mạng, đặc biệt là trên Facebook. Các quảng cáo hứa hẹn giúp lấy lại tiền cho nạn nhân đã mất tiền vì lừa đảo trực tuyến có cách thức tương tự như quảng cáo "phòng dẫn dắt" bất hợp pháp. Chúng sử dụng tên của luật sư giả, công ty luật giả hoặc đánh cắp danh tính của luật sư có thật để chạy quảng cáo. Khi nạn nhân gửi tin nhắn, chúng sẽ dẫn dụ vào phòng chat riêng của chúng.
Bizhankook đã kiểm tra thực trạng của nhiều loại hình quảng cáo công ty luật lừa đảo trên Facebook. Phóng viên đã gửi tin nhắn đến 10 đơn vị quảng cáo với nội dung "tôi đã bị lừa đảo bởi phòng dẫn dắt". Các đơn vị này tự giới thiệu họ không phải là luật sư mà là tư vấn viên.
Dù là các quảng cáo khác nhau nhưng phương thức đều giống nhau. Trước tiên, chúng hỏi về số tiền bị lừa và liệu nạn nhân đã báo cảnh sát hay chưa. Chúng cũng xác nhận cách thức bị lừa. Bất kể câu trả lời của phóng viên là gì, ngay khi thông báo "tôi đã bị lừa và có thiệt hại tài chính", chúng sẽ hướng dẫn liên hệ với luật sư thông qua ứng dụng Naver Line.
Chúng còn hứa hẹn sẽ không thu phí luật sư cho đến khi lấy lại được số tiền đã mất, với điều kiện chỉ nhận 20% trên số tiền thu hồi được. Những nạn nhân rơi vào bẫy quảng cáo này cho biết sau khi tư vấn, họ đã bị dẫn dụ tham gia vào các trang web đánh bạc. Phương thức là sau khi nạn nhân gửi thẻ căn cước, chúng sẽ hứa hẹn khôi phục vốn và dụ dỗ tham gia. Nạn nhân A cho biết: "Chúng hứa sẽ giúp khôi phục vốn nếu tôi nạp tiền sau khi đăng ký vào trang web đánh bạc".
Luật sư Jeon Joong-hyuk thuộc công ty luật Hanwon, người đại diện cho nhiều vụ việc liên quan đến lừa đảo tài chính, giải thích: "Có rất nhiều nạn nhân thứ cấp bị lừa bởi quảng cáo công ty luật. Đây là phương thức mà những nạn nhân đã bị lừa bởi 'phòng dẫn dắt' tiếp tục bị lừa một lần nữa bởi những kẻ hứa lấy lại tiền cho họ".
Dựng lên luật sư giả hoặc mạo danh luật sư nổi tiếng
Vấn đề là rất khó để phân biệt liệu các "quảng cáo công ty luật" này là thật hay giả. Các nhóm lừa đảo lấy danh nghĩa những luật sư nổi tiếng có thật để chạy quảng cáo hoặc tạo ra các luật sư giả không tồn tại. Cách thức quảng cáo và nội dung cũng rất giống với các công ty luật thực tế.
Khi phóng viên nhìn thấy quảng cáo nghi ngờ "đánh cắp danh tính công ty luật" trên cổng thông tin điện tử và kiểm tra lại với công ty luật đó, đôi khi đó lại là quảng cáo do chính công ty luật thực hiện. Trước đó, luật sư Jeon Joong-hyuk cho biết không có sự khác biệt giữa "quảng cáo công ty luật lừa đảo" và quảng cáo thực tế. Luật sư Jeon giải thích: "Nhiều công ty luật sử dụng tư vấn viên không phải là luật sư mà là thư ký văn phòng, nên khách hàng không nghi ngờ ngay cả khi luật sư không trực tiếp tư vấn. Cũng có trường hợp chúng mượn tên luật sư để thực hiện hành vi lừa đảo".
Luật sư Jeon cũng chỉ ra rằng việc các nhóm lừa đảo quảng cáo công ty luật và các nhóm lừa đảo tài chính như "phòng dẫn dắt" là một là vấn đề đáng ngại. Ông nhấn mạnh: "Vì chúng đã nắm rõ thông tin của nạn nhân, nên việc tiến hành lừa đảo dựa trên thông tin và khuynh hướng của nạn nhân trở nên dễ dàng hơn".
Đặc điểm của lừa đảo mạo danh luật sư/công ty luật là yêu cầu thông tin cá nhân trước cả tiền bạc. Nạn nhân B cho biết: "Ban đầu tôi chỉ gửi thẻ căn cước nên đã không nghi ngờ đó là lừa đảo". Luật sư Jeon Joong-hyuk nói: "Cơ sở dữ liệu (DB) mà các nhóm lừa đảo tài chính nắm giữ cũng được phân cấp. Giống như xếp hạng tín dụng ngân hàng, những người từng tham gia đánh bạc, giao dịch phái sinh nước ngoài... sẽ có xếp hạng cao. Đây chính là những đối tượng mục tiêu chính, và trong trường hợp lừa đảo quảng cáo công ty luật, đôi khi mục đích duy nhất của chúng chỉ là xây dựng DB thông tin của những người này".
Khó xác định lừa đảo qua quảng cáo… Vẫn hoành hành trên mạng xã hội
Facebook cũng đã nhận thức được tình trạng quảng cáo công ty luật lừa đảo đang gia tăng nhanh chóng. Facebook khẳng định họ đang nỗ lực hết sức để ngăn chặn các quảng cáo lừa đảo. Một đại diện của Meta giải thích với Bizhankook: "Hiện tại, phần lớn các quảng cáo lừa đảo đều được lọc. Chỉ khoảng 1% bị lọt ra ngoài. Chúng tôi đang áp dụng công nghệ và nhân lực để ngăn chặn những quảng cáo này".
Ngày 5 tháng 4 vừa qua, Meta đã thông báo về các quảng cáo mạo danh: "Chúng tôi nhận thức được rằng các tài khoản mạo danh này tồn tại trên nền tảng của chúng tôi và đang thực hiện các hành vi lừa đảo". Họ cho biết thêm: "Chỉ riêng trong quý 4 năm 2023, tổng cộng 691 triệu tài khoản giả mạo bao gồm cả tài khoản quảng cáo mạo danh đã bị xóa khỏi Facebook và Instagram, trong đó 99,2% đã được xử lý chủ động trước khi nhận được báo cáo từ người dùng".
Hiệp hội Luật sư Hàn Quốc cũng đưa ra lời khuyên: "Hiệp hội sẽ xử lý nghiêm các hành vi mạo danh luật sư và công ty luật. Người dân có thể tra cứu các luật sư là thành viên của hiệp hội trên trang web chính thức".
Tuy nhiên, các quảng cáo lừa đảo mạo danh luật sư và công ty luật vẫn tiếp tục hoành hành. Một luật sư xuất thân từ thẩm phán, người thường xuyên bị lấy danh tính, chia sẻ: "Tôi biết có rất nhiều quảng cáo đánh cắp danh tính của mình. Nhưng không có cách nào để xử lý cả. Ngay cả khi là nạn nhân bị đánh cắp danh tính, cũng không có biện pháp đặc biệt nào trừ khi chính nạn nhân bị lừa trực tiếp đến trình báo".
Cơ quan điều tra cho biết họ không điều tra riêng biệt các quảng cáo lừa đảo luật sư, công ty luật. Một quan chức từ Cơ quan Điều tra Quốc gia thuộc Cảnh sát Hàn Quốc giải thích: "Các vụ lừa đảo mạo danh không được quản lý riêng biệt. Vì nạn nhân của loại hình lừa đảo này cũng là nạn nhân của các 'phòng dẫn dắt', nên chúng được quản lý tích hợp trong các vụ án liên quan đến 'phòng dẫn dắt'".