[비즈한국] 'Báo cáo người giàu Hàn Quốc' năm 2024 do Viện Nghiên cứu KB Financial 105560 công bố đã cung cấp những cái nhìn sâu sắc và cụ thể về cách giới siêu giàu tại Hàn Quốc quan sát, ứng phó và thiết lập chiến lược đầu tư bất động sản. Báo cáo đã phân tích kỹ lưỡng các mô hình đầu tư bất động sản và những thay đổi trong cách tiếp cận của những người có khối tài sản trên 1 tỷ won; kết quả từ báo cáo mang lại những gợi ý quan trọng để dự đoán định hướng của thị trường bất động sản trong tương lai. Trong chuyên mục lần này, dựa trên Báo cáo người giàu năm 2024, chúng ta sẽ phân tích quan điểm và chiến lược đầu tư của giới nhà giàu bất động sản Hàn Quốc hiện nay, đồng thời tìm kiếm những cơ hội mới trước những biến động của thị trường.
Tỷ trọng tài sản bất động sản của người giàu vẫn ở mức cao và tiếp tục được ưu tiên như một loại tài sản cốt lõi.
Đối với giới siêu giàu Hàn Quốc, bất động sản vẫn giữ vị trí trụ cột trong danh mục đầu tư. Theo báo cáo năm 2024, khoảng 55,4% tổng tài sản của người giàu tập trung vào bất động sản, con số này giảm nhẹ so với năm trước. Tuy nhiên, bất động sản vẫn chiếm tỷ trọng lớn hơn các tài sản tài chính như cổ phiếu và trái phiếu, đồng thời được coi là phương thức tạo lợi nhuận ổn định và có thể dự đoán trước.
Đặc biệt đối với nhóm 'siêu giàu (trên 30 tỷ won)', xu hướng sở hữu hoặc quản lý các bất động sản thương mại quy mô lớn thông qua pháp nhân để tối đa hóa hiệu quả quản lý tài sản đã trở nên rõ rệt. Điều này được hiểu là một lựa chọn chiến lược không chỉ nhằm tiết kiệm thuế mà còn để quản lý tài sản một cách ổn định. Ngoài ra, báo cáo cũng chỉ ra rằng bất động sản tại các khu vực cao cấp như 3 quận Gangnam (Seocho, Gangnam, Songpa), cùng với Yongsan, Seocho và Banpo vẫn là những địa điểm đầu tư chính của giới nhà giàu này.
Sự thay đổi trong khuynh hướng đầu tư: Nơi sự ổn định và thách thức cùng tồn tại
Khuynh hướng đầu tư của người giàu đang dần đa dạng hóa. Theo báo cáo, khoảng 60,8% người giàu tự đánh giá cao kiến thức đầu tư bất động sản của mình và ưu tiên các chiến lược dựa trên phân tích dữ liệu và nghiên cứu thị trường. Đồng thời, khoảng 24,5% tổng số người giàu thể hiện khuynh hướng đầu tư mạnh bạo hơn trước và đang tìm kiếm các cơ hội thị trường mới.
Ví dụ, một số cá nhân có tài sản lớn đang chuyển hướng sang các tài sản đầu tư thay thế như Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs), giúp tạo ra dòng tiền ổn định đồng thời phân tán rủi ro. Báo cáo chỉ ra rằng xu hướng này đặc biệt trở nên rõ nét hơn vào thời điểm bất ổn kinh tế trung và dài hạn đang gia tăng.
① Gia tăng quản lý tài sản thông qua pháp nhân
Theo báo cáo, những người siêu giàu đang tích cực thành lập pháp nhân để sở hữu và quản lý bất động sản. Điều này cung cấp các lợi thế về mặt cấu trúc để quản lý hiệu quả các dự án lớn cũng như các ưu đãi về thuế. Tuy nhiên, do khả năng Chính phủ sẽ thắt chặt quy định đối với bất động sản do pháp nhân nắm giữ, cần phải có các chiến lược ứng phó phù hợp.
② Tập trung vào bất động sản khu vực thủ đô
Hơn 70% người giàu Hàn Quốc cư trú tại khu vực thủ đô và tập trung đầu tư vào các căn hộ cao cấp cũng như bất động sản thương mại tại khu vực này. Đặc biệt, khu vực Gangnam, Seoul vẫn là nơi được giới nhà giàu ưa chuộng nhất. Tuy nhiên, việc tập trung đầu tư vào khu vực thủ đô vẫn để lại bài toán về đa dạng hóa rủi ro địa lý.
③ Mở rộng đầu tư thay thế bất động sản
Gần đây, mối quan tâm đến các tài sản thay thế như REITs, ETF, vàng, trang sức... đang tăng lên trong giới nhà giàu. Đây có thể coi là chiến lược nhằm đa dạng hóa danh mục tài sản thay vì chỉ phụ thuộc vào đầu tư bất động sản truyền thống. Đặc biệt, việc giới siêu giàu đảm bảo lợi nhuận ổn định thông qua REITs thương mại là điều đáng chú ý.
Báo cáo phản ánh cụ thể thái độ đầu tư của giới siêu giàu. Ví dụ, một cá nhân siêu giàu sau khi mua một tòa nhà thương mại tại quận Gangnam đã chuyển đổi sang tên pháp nhân để tối đa hóa hiệu quả vận hành. Người này đã cho các công ty khởi nghiệp thuê lại một phần không gian trong tòa nhà để tạo ra doanh thu cho thuê ổn định, đồng thời tận dụng phần không gian còn lại cho hoạt động kinh doanh riêng của mình.
Một trường hợp khác là một nhà đầu tư bất động sản tầm trung đã mua bất động sản nhà ở tại các thành phố lớn ở địa phương để tham gia vào các quỹ REITs công. Ông đã phát hiện ra các cơ hội đầu tư tại thị trường bất động sản địa phương, qua đó đa dạng hóa danh mục và đảm bảo lợi nhuận ổn định.
Các chiến lược mới nổi bật như tận dụng pháp nhân và đầu tư vào địa phương
Đâu là chiến lược mà người giàu sẽ lựa chọn vào năm 2025?
① Tối ưu hóa thuế thông qua hình thức pháp nhân
Giới nhà giàu có xu hướng tích cực tận dụng việc chuyển đổi sang mô hình pháp nhân liên quan đến đầu tư bất động sản. Đây là chiến lược giúp đảm bảo hiệu quả thuế và tính minh bạch trong quản lý tài sản.
② Mở rộng ra các địa phương ngoài khu vực thủ đô
Người giàu cần thoát khỏi sự tập trung vào khu vực thủ đô để khám phá tiềm năng tăng trưởng của các thành phố lớn ở địa phương. Đặc biệt, bất động sản thương mại và các dự án phát triển mới tại các thành phố lớn như Daegu, Gwangju và Busan đang được đánh giá là những điểm đầu tư đầy hứa hẹn.
③ Đầu tư vào ESG và sự bền vững
Báo cáo cũng cho thấy các dự án phát triển bền vững và bất động sản thân thiện với môi trường đang trở thành yếu tố đầu tư quan trọng hơn đối với giới siêu giàu. Điều này gắn liền với trách nhiệm xã hội trong đầu tư bất động sản và là chiến lược quan trọng để đảm bảo lợi thế cạnh tranh trên thị trường tương lai.
Hãy tóm tắt về sự thay đổi của giới nhà giàu Hàn Quốc và tương lai của thị trường bất động sản.
Báo cáo người giàu năm 2024 của Viện Nghiên cứu KB Financial cho thấy những thay đổi quan trọng trong thái độ và chiến lược đầu tư bất động sản của giới nhà giàu Hàn Quốc. Họ vẫn coi bất động sản là tài sản cốt lõi và nỗ lực tối đa hóa giá trị tài sản thông qua đó. Tuy nhiên, các chiến lược mới như quản lý tài sản thông qua pháp nhân, mở rộng đầu tư thay thế và đa dạng hóa đầu tư vào địa phương đang trở nên nổi bật. Những thay đổi này gợi mở định hướng quan trọng cho toàn bộ thị trường bất động sản và sẽ là chỉ số quan trọng để dự đoán các xu hướng thị trường trong tương lai.
Kim Hak-ryeol, giám đốc Viện Nghiên cứu Bất động sản SmartTube, nổi tiếng với bút danh 'Pashong', từng là trưởng phòng bất động sản tại Viện Nghiên cứu Gallup Hàn Quốc. Ông hiện đang vận hành blog Naver 'Pashong-ui Sesang Dapsagi' (Chuyến đi khảo sát thế giới của Pashong) và kênh YouTube 'Stew TV'. Các tác phẩm của ông bao gồm: 'Sức mạnh bất động sản Gyeonggi (2024)', 'Nguyên tắc tuyệt đối bất động sản Seoul (2023)', 'Tương lai bất động sản Incheon (2022)', 'Nguyên tắc tuyệt đối đầu tư bất động sản của Kim Hak-ryeol (2022)', 'Bản đồ tương lai bất động sản Hàn Quốc (2021)', 'Từ nay chỉ những nơi đáng tăng mới tăng (2020)', 'Hướng dẫn sử dụng bất động sản Hàn Quốc (2020)', v.v.