[비즈한국] Kết quả hòa giải tranh chấp đối với Quỹ Discovery của cơ quan tài chính đã được công bố sau khoảng 2 năm. Vào tháng 8 năm 2023, cơ quan chức năng thông báo sẽ thực hiện lại việc hòa giải tranh chấp sau khi phát hiện các cáo buộc vi phạm pháp luật mới trong quá trình kiểm tra bổ sung 3 công ty quản lý tài sản gồm Lime, Optimus và Discovery, và giờ đây kết quả đó mới chính thức được đưa ra. Với thông báo lần này, việc cứu trợ thiệt hại cho các nạn nhân trong vụ bê bối Quỹ Discovery kéo dài từ năm 2019 dự kiến sẽ đi đến hồi kết, trong khi đó, sự chú ý cũng đổ dồn vào việc liệu IBK Securities, đơn vị từng bị xử phạt vì bán hàng không đầy đủ, có thực hiện bồi thường hay không.
Ngày 23 tháng 4, Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) đã công bố kết quả hòa giải bồi thường thiệt hại (đối với 2 nhà đầu tư) liên quan đến ‘Quỹ trái phiếu Fintech toàn cầu Mỹ Discovery’ của Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc (IBK)024110 và Shinyeong Securities001720. Ủy ban Hòa giải Tranh chấp Tài chính đã quyết định yêu cầu Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc bồi thường 80% giá trị thiệt hại và Shinyeong Securities bồi thường 59%. Nếu cả hai bên chấp nhận phương án hòa giải trong vòng 20 ngày kể từ khi nhận được thông báo, quá trình hòa giải sẽ có hiệu lực.
Quỹ Discovery là một trong những quỹ nằm trong vụ bê bối đình chỉ mua lại quỹ tư nhân quy mô lớn xảy ra vào năm 2019. Quỹ này được phân phối bởi 3 ngân hàng gồm Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc (IBK), Hana Bank, Shinhan Bank và 9 công ty chứng khoán bao gồm IBK Securities, Korea Investment & Securities, và Shinyeong Securities. Khi bản chất là một quỹ yếu kém bị lộ tẩy, quỹ đã bị đình chỉ mua lại vào tháng 4 năm 2019, khiến vô số nhà đầu tư mất tiền.
Lý do Ủy ban Hòa giải chọn kết quả của Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc và Shinyeong Securities làm trường hợp tiêu biểu là vì cả hai đơn vị này đã bán sản phẩm cho nhiều khách hàng trong thời gian dài (2017~2019). Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc đã bán 1012 tài khoản (33 đợt), còn Shinyeong Securities bán 198 tài khoản (11 đợt). Riêng Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc, đơn vị bán quỹ Discovery nhiều nhất, số tiền bán ra lên tới 679,2 tỷ won.
Dựa trên kết quả hòa giải lần này, nếu các đơn vị phân phối còn lại (trừ Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc và Shinyeong Securities) tự nguyện giải quyết, việc cứu trợ thiệt hại cho Quỹ Discovery kéo dài suốt 6 năm sẽ hoàn tất. Theo Ủy ban Hòa giải, tính đến ngày 22, tổng số vụ tranh chấp còn tồn đọng là 56 vụ, trong đó 42 vụ liên quan đến Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc (35 vụ) và Shinyeong Securities (7 vụ).
Vào tháng 5 năm 2021, cơ quan tài chính đã công bố kết quả hòa giải bồi thường của Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc trước. Thời điểm đó, do giá trị thiệt hại của quỹ Discovery chưa được xác định, việc thực hiện theo phương thức thanh toán hậu kiểm, với mức bồi thường từ 40~80% tùy theo mức độ bán hàng không đầy đủ của đơn vị phân phối. Tuy nhiên, vào tháng 8 năm 2023, do phát hiện các hành vi vi phạm pháp luật trong đợt kiểm tra các đơn vị quản lý quỹ tư nhân bị đình chỉ mua lại, các tranh chấp đã phải bắt đầu hòa giải lại từ đầu.
So sánh phương án hòa giải lần này với kết quả tháng 5 năm 2021, điểm khác biệt lớn nhất là tỷ lệ trọng số chung trong tiêu chí bồi thường đã tăng thêm 10 điểm phần trăm. Ủy ban Hòa giải nêu rõ họ đã xem xét các yếu tố như: việc đơn vị phân phối vẫn tiếp tục bán sản phẩm trong thời gian dài dù nhu cầu kiểm tra rủi ro quỹ là rất lớn, và sự yếu kém trong công tác kiểm soát nội bộ. Theo đó, Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc chịu mức áp dụng cao nhất là 30%, và Shinyeong Securities là 25%.
Điểm đáng chú ý là Ủy ban Hòa giải đã khuyến nghị áp dụng tỷ lệ bồi thường mới cho cả những nhà đầu tư đã đạt được thỏa thuận trước đó. Ủy ban cho biết: “Trong trường hợp đã đạt được thỏa thuận giữa Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc và nhà đầu tư theo phương án hòa giải tháng 5 năm 2021, do có hiệu lực hòa giải nên mối quan hệ về quyền và nghĩa vụ giữa các bên có thể coi là đã chấm dứt”, tuy nhiên họ nói thêm: “Đã có ý kiến từ các thành viên ủy ban rằng, xét đến mục đích nâng cao tỷ lệ trọng số chung và nhu cầu bảo vệ người tiêu dùng tài chính, Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc nên cân nhắc tích cực việc áp dụng tiêu chuẩn bồi thường mới này ngay cả với những vụ đã hoàn tất thỏa thuận”.
Các nhà đầu tư bị hại, vốn đã chờ đợi từ rất lâu, tỏ ra vui mừng trước kết quả hòa giải này. Ngày 23, Ủy ban Đối sách Thiệt hại Quỹ Discovery Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc (Ủy ban Đối sách) tuyên bố trong thông cáo của mình: “Chúng tôi cảm ơn Chủ tịch Lee Bok-hyun và Cơ quan Giám sát Tài chính vì đã giữ lời hứa tái hòa giải tranh chấp dù hơi muộn màng”, đồng thời cho biết thêm: “Việc nâng tỷ lệ bồi thường chung lên 10% đã mở ra con đường để những người đã đạt thỏa thuận với Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc trước đó có thể nhận thêm bồi thường”.
Vì kết quả bị trì hoãn, các nạn nhân đã cân nhắc việc kiện dân sự chống lại Discovery Asset Management và các bên phân phối, nhưng sau khi Tòa án Tối cao xác nhận vô tội vào tháng 1 vừa qua đối với các cáo buộc vi phạm Đạo luật Thị trường Vốn và lừa đảo của cựu CEO Jang Ha-won và pháp nhân liên quan, họ đã từ bỏ. Tòa án phán quyết rằng cựu CEO Jang và các cá nhân khác không nhận thức được trước đây là quỹ yếu kém hoặc không có ý định lừa dối nhà đầu tư.
Trong khi đó, các nạn nhân đang lên tiếng mạnh mẽ rằng việc hòa giải tranh chấp với IBK Securities cũng cần được xử lý riêng biệt bên cạnh Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc. Nguyên nhân là do có những trường hợp khách hàng của ngân hàng này sử dụng điểm giao dịch phức hợp ngân hàng-chứng khoán, sau đó đã đăng ký Quỹ Discovery thông qua IBK Securities mà không hề hay biết.
Ông Lee Ui-hwan, Trưởng phòng tình huống của Ủy ban Đối sách, nhấn mạnh: “Các nhà đầu tư chứng khoán thường có tỷ lệ bồi thường thấp hơn so với ngân hàng do các lý do thuộc về trách nhiệm cá nhân. Những nạn nhân dù là khách hàng của Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc nhưng lại đăng ký thông qua IBK Securities cần được bồi thường bổ sung”. Ông nói thêm: “Ngân hàng cũng có trách nhiệm khi vi phạm nghĩa vụ giải thích. Tòa án Tối cao đã có phán quyết rằng nếu một tổ chức đầu tư tài chính mời chào đầu tư vào sản phẩm do một tổ chức khác quản lý, họ vẫn phải chịu nghĩa vụ giải thích dù không trực tiếp ký hợp đồng”.
IBK Securities từng bị cơ quan tài chính xử phạt cảnh cáo và nộp phạt 1,27 tỷ won vào tháng 2 năm 2023 do vi phạm trong quá trình bán Quỹ Discovery, như vi phạm quy định giao tài liệu giải thích đầu tư, vi phạm quy định quảng cáo, tức là bán hàng không đầy đủ. Điều này xảy ra do họ đã bỏ qua thông tin về rủi ro đầu tư và bóp méo thông tin rằng rủi ro mất vốn gốc là thấp, qua đó vi phạm nghĩa vụ giải thích.
IBK Securities không đưa ra lập trường cụ thể về kết quả của Ủy ban Hòa giải. Ông Lee Ui-hwan chỉ trích: “Các nạn nhân của IBK Securities đã 6 năm nay không đạt được thỏa thuận nào. Ủy ban Hòa giải tranh chấp thậm chí còn chưa hề được tổ chức. Dựa trên kết quả hòa giải lần này, họ cần phải tiến hành bồi thường một cách thỏa đáng”.