[비즈한국] Với sự ra mắt của chính phủ Lee Jae-myung, dự kiến các chính sách năng lượng tập trung vào bảo vệ môi trường sẽ có thêm động lực. Khi còn là ứng cử viên, Tổng thống Lee Jae-myung đã cam kết thành lập 'Bộ Khí hậu và Năng lượng' để thúc đẩy chuyển đổi công nghiệp trung hòa carbon và phổ cập năng lượng thân thiện với môi trường. Trong bối cảnh tốc độ thực hiện trung hòa carbon dự kiến sẽ tăng nhanh khi có bộ mới, giới tài chính đang chú ý đến 'tài chính chuyển đổi' để bắt nhịp với xu hướng thân thiện với môi trường.
Tài chính chuyển đổi có nghĩa là hỗ trợ vốn cho các doanh nghiệp phát thải carbon lớn để họ chuyển đổi sang mô hình phát thải thấp. Đây là hoạt động đầu tư vào giai đoạn quá độ hướng tới trung hòa carbon, có ưu điểm là giảm tác động tiêu cực đến nền kinh tế thực trong khi vẫn mở rộng phạm vi hỗ trợ. Về phía các công ty tài chính, điều này giúp họ xây dựng danh mục tài sản theo hướng giảm carbon.
Tại Hàn Quốc, sự quan tâm đến tài chính chuyển đổi ngày càng tăng và các cuộc thảo luận liên quan đã nổi lên. Trong số các công ty tài chính trong nước, Tập đoàn Tài chính Shinhan và Tập đoàn Tài chính Woori đang tích cực tham gia. Shinhan Financial là bên tiên phong. Vào ngày 25 tháng 5, Shinhan Financial đã ban hành 'Hướng dẫn tài chính chuyển đổi cấp tập đoàn' đầu tiên trong ngành. Thông qua hướng dẫn này, Shinhan Financial xác định khái niệm tài chính chuyển đổi và cho biết sẽ quản lý tài chính chuyển đổi một cách hệ thống bằng cách kiểm tra xem mục đích sử dụng vốn vay và đầu tư có đáp ứng yêu cầu của hướng dẫn hay không. Về lâu dài, tập đoàn đặt mục tiêu chuyển đổi tài sản từ các ngành công nghiệp phát thải carbon cao sang tài chính xanh.
Chủ tịch Tập đoàn Tài chính Shinhan Jin Ok-dong cũng đã đích thân kêu gọi sự tham gia của ngành. Tại cuộc họp của Ủy ban Công nghiệp Tài chính thuộc Phòng Thương mại và Công nghiệp Hàn Quốc diễn ra ngày 12, Chủ tịch Jin nhấn mạnh: "Hàn Quốc có mức độ phụ thuộc cao vào sản xuất và năng lượng hóa thạch nên rất quan tâm đến tài chính chuyển đổi khử carbon. Nhiều công ty tài chính cần tham gia vào việc thúc đẩy tài chính chuyển đổi. Chúng ta phải nỗ lực vượt xa mức độ cung ứng vốn thông thường bằng một tinh thần trách nhiệm."
Woori Financial đã phân tích thị trường nước ngoài để làm tài liệu tham khảo. Lý do là môi trường kinh tế và xã hội của Nhật Bản được coi là "tương lai đã thấy trước" vì có nhiều nét tương đồng với Hàn Quốc. Viện Nghiên cứu Tài chính Woori thuộc Tập đoàn Tài chính Woori không chỉ phân tích các xu hướng và trường hợp tài chính chuyển đổi của Nhật Bản vào tháng 2 và tháng 6 năm 2024, mà còn đề cập đến vấn đề này trong cuốn sách 'Đại chuyển đổi kinh tế Nhật Bản' phát hành ngày 18. Được biết, Chủ tịch Tập đoàn Tài chính Woori Im Jong-ryong cũng rất quan tâm và đã hỗ trợ việc nghiên cứu.
Trong buổi tọa đàm ra mắt sách tổ chức ngày 18, Giám đốc Viện Nghiên cứu Tài chính Woori Park Jung-hoon đã giải thích tình hình tài chính chuyển đổi tại Nhật Bản. Vì cần nguồn vốn lớn, Nhật Bản đang thúc đẩy tài chính chuyển đổi thông qua 3 tập đoàn tài chính lớn được gọi là 'Mega Bank' (MUFG, SMFG, Mizuho). Mục tiêu cung ứng tài chính chuyển đổi mà Chính phủ Nhật Bản đặt ra trong 'Chiến lược thúc đẩy GX (Chuyển đổi xanh)' là 150 nghìn tỷ Yên (khoảng 1.420 nghìn tỷ Won), trong đó các công ty tài chính tư nhân đảm nhận 130 nghìn tỷ Yên (khoảng 1.230 nghìn tỷ Won). 3 ngân hàng Mega Bank này đang tích cực cung cấp vốn để đáp ứng chủ trương của chính phủ.
Theo khảo sát của Viện nghiên cứu, kết quả tài chính chuyển đổi lũy kế của Mizuho từ năm 2021 đến 2023 đạt 1 nghìn tỷ Yên (khoảng 9,46 nghìn tỷ Won). Khách hàng chủ chốt của Mizuho là các doanh nghiệp phát thải carbon lớn như các công ty điện lực. Mizuho đã thay đổi danh mục đầu tư của mình trong khi thực hiện tài chính chuyển đổi bằng cách hỗ trợ vốn xây dựng cơ sở phát điện LNG hiệu suất cao cho các doanh nghiệp này. Trong cùng thời kỳ, SMFG và MUFG cũng ghi nhận kết quả cung ứng tài chính chuyển đổi lần lượt là 700 tỷ Yên (khoảng 6,6226 nghìn tỷ Won) và 200 tỷ Yên (khoảng 1,8922 nghìn tỷ Won).
Việc có thể khai phá thị trường nước ngoài cũng là lý do khiến các công ty tài chính quan tâm đến tài chính chuyển đổi. Nhật Bản, quốc gia đang trong tình trạng tăng trưởng thấp kéo dài, đang cùng chính phủ và các Mega Bank bắt tay để củng cố vị thế trên thị trường tài chính Đông Nam Á. Cơ cấu công nghiệp của Đông Nam Á tập trung vào sản xuất và ngành điện có lượng khí thải nhà kính lớn, nên cơ hội cho tài chính chuyển đổi rất nhiều. Tính theo năm tài chính 2023, đã có những ngân hàng Mega Bank của Nhật Bản đạt tỷ trọng lợi nhuận từ nước ngoài trên 50%.
Vì thị trường tài chính trong nước cũng đã bão hòa và các công ty tài chính đang nỗ lực gia tăng thu nhập ngoài lãi, nên dư luận đang chú ý xem liệu tài chính chuyển đổi có trở thành "miếng bánh" mới tại Hàn Quốc hay không. Chủ trương của chính phủ cũng đang hỗ trợ điều này. Trước đó, các cơ quan tài chính cho biết sẽ phối hợp với Bộ Môi trường để chuẩn bị 'Hướng dẫn tài chính chuyển đổi' trong năm nay.
Tại 'Hội nghị Tài chính khí hậu chung giữa Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc và Cơ quan Giám sát Tài chính' tổ chức ngày 18 tháng 3, cựu Chủ tịch Cơ quan Giám sát Tài chính Lee Bok-hyun cho biết: "Kết quả kiểm tra căng thẳng khí hậu cho thấy, việc tích cực đầu tư cho trung hòa carbon sẽ giúp tăng trưởng kinh tế dài hạn cao hơn và tổn thất ngành tài chính thấp hơn so với khi không làm gì". Ông cũng nhấn mạnh: "Các doanh nghiệp đang nỗ lực giảm carbon phải được hỗ trợ đầy đủ nguồn vốn chuyển đổi carbon thấp. Chúng tôi sẽ chuẩn bị hướng dẫn tài chính chuyển đổi trong năm nay và sẽ phân biệt tín dụng xanh (cho vay vốn để cải thiện môi trường hoặc các hoạt động bền vững) với tài chính chuyển đổi." Nếu chính phủ mới tăng cường các chính sách thân thiện với môi trường, các công ty tài chính có vẻ sẽ phải bắt nhịp theo.
Một quan chức của Viện Nghiên cứu Tài chính Woori cho biết tại buổi tọa đàm: "Hàn Quốc cũng là quốc gia có các ngành công nghiệp thâm dụng carbon không kém gì Nhật Bản, nên chúng tôi dự đoán sẽ có nhu cầu thực tế cao về tài chính chuyển đổi trong tương lai". Quan chức này nói thêm: "Chúng tôi kỳ vọng rằng khi các cơ quan tài chính công bố hướng dẫn tài chính chuyển đổi, sự hỗ trợ ở cấp chính phủ sẽ lớn hơn. Các tập đoàn tài chính trong nước cũng nên nhìn nhận đây là phương tiện để tìm kiếm cơ hội mới trong tài chính chuyển đổi và hỗ trợ quá trình chuyển đổi carbon thấp của các doanh nghiệp."