[비즈한국] Vụ kiện của Dunamu, đơn vị vận hành sàn giao dịch tài sản ảo Upbit, nhằm yêu cầu hủy bỏ quyết định đình chỉ kinh doanh một phần do Cục Phân tích Tài chính (FIU) đưa ra đã chính thức bắt đầu. Vào tháng 2 vừa qua, FIU đã áp đặt các biện pháp kỷ luật nặng nề như đình chỉ kinh doanh 3 tháng và cảnh cáo kỷ luật nhân sự đối với Dunamu vì vi phạm Luật Thông tin Tài chính Đặc thù (Luật Đặc thù). Dunamu đã phản đối quyết định này và khởi kiện. Tại phiên tranh tụng chính thức đầu tiên diễn ra vào ngày 17, hai bên đã đưa ra những lập luận hoàn toàn trái ngược nhau.
Ngày 17, Tòa án Hành chính Seoul đã mở phiên tranh tụng đầu tiên trong vụ án Dunamu kiện FIU đòi hủy bỏ lệnh đình chỉ kinh doanh một phần. Phiên tòa bắt đầu bằng nhận định của Hội đồng xét xử rằng "lập luận của nguyên đơn (Dunamu) và bị đơn (FIU) quá khác biệt". Đội ngũ luật sư của Dunamu lập luận rằng: "Quyết định đình chỉ kinh doanh của FIU là quá mức. Đây là biện pháp gây tổn hại nghiêm trọng cho doanh nghiệp tài chính", tạo nên không khí căng thẳng giữa đôi bên.
Các tranh điểm chính được đưa ra trong ngày hôm nay bao gồm: △Dunamu có hành vi cố ý hoặc lỗi nghiêm trọng (dẫn đến quyết định đình chỉ kinh doanh) hay không △Đã thực hiện các biện pháp cần thiết sau khi phát hiện vi phạm hay chưa. Một yếu tố then chốt khác là việc các hành vi vi phạm được phát hiện từ các giao dịch dưới 1 triệu won với các nhà điều hành tài sản ảo nước ngoài chưa đăng ký. Quy định "Travel Rule" (Quy tắc đi lại) – yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải cung cấp thông tin người gửi/nhận khi chuyển tài sản khách hàng – chỉ áp dụng cho các giao dịch từ 1 triệu won trở lên. Do đó, các sàn giao dịch trước nay không hạn chế nạp/rút đối với các giao dịch dưới 1 triệu won.
Phía Dunamu khẳng định: "Chúng tôi đã thực hiện các biện pháp cần thiết như kiểm chứng thông qua các công ty theo dõi giao dịch blockchain và tuân thủ các quy định của Hiệp hội các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số (DAXA)". Ngược lại, phía FIU phản bác: "Khó có thể coi đó là biện pháp đầy đủ. DAXA chỉ có 5 sàn giao dịch tài sản ảo trong nước là thành viên, và ngay cả trong số đó, các biện pháp thực hiện cũng không đồng nhất".
FIU nhấn mạnh việc truy quét các giao dịch dưới 1 triệu won là một quyết định thỏa đáng. Phía FIU cho biết: "Trước đây, Delio cũng từng bị đình chỉ kinh doanh vì 171 giao dịch với 4 đơn vị chưa đăng ký. Dù Dunamu chỉ được điều tra giao dịch của 4 loại tài sản ảo bao gồm Bitcoin nhưng đã phát hiện hơn 40.000 trường hợp vi phạm". Vào tháng 9 năm 2023, Delio, một công ty ký gửi tài sản ảo, đã bị FIU đình chỉ kinh doanh 3 tháng và phạt hành chính khoảng 1,9 tỷ won do giao dịch với các nhà điều hành tài sản ảo nước ngoài chưa đăng ký.
Do hai bên không thể thu hẹp khoảng cách lập trường, các phiên tòa tiếp theo dự kiến sẽ dựa trên việc chứng minh các biện pháp của Dunamu và phản hồi đối với các bản hỏi đáp của FIU. Phiên tranh tụng tiếp theo được ấn định vào 3 giờ chiều ngày 25 tháng 9.
Cuộc chiến pháp lý giữa Dunamu và cơ quan tài chính bắt nguồn từ quyết định kỷ luật nặng nề của Phòng Kiểm tra Tài sản ảo thuộc FIU. Ngày 25 tháng 2, FIU thông báo đã phát hiện các vi phạm Luật Đặc thù trong quá trình kiểm tra tại chỗ về chống rửa tiền đối với Dunamu từ tháng 8 đến tháng 10 năm 2024. FIU đã ra quyết định đình chỉ kinh doanh một phần 3 tháng đối với Dunamu (cấm chuyển tài sản ảo của khách hàng mới), cảnh cáo kỷ luật đối với cựu CEO Lee Seok-woo và áp dụng chế tài nhân sự đối với 9 nhân viên, bao gồm cả nhân viên giám sát tuân thủ.
Có bốn điểm vi phạm Luật Đặc thù chính mà FIU chỉ ra đối với Dunamu. Đầu tiên là vi phạm nghĩa vụ cấm giao dịch với các nhà điều hành tài sản ảo chưa đăng ký. FIU cho biết Dunamu đã hỗ trợ 44.948 giao dịch chuyển tài sản ảo với 19 nhà điều hành tài sản ảo nước ngoài chưa đăng ký.
Điều 10-20 của Nghị định thi hành Luật Đặc thù cấm giao dịch vì mục đích kinh doanh với các nhà điều hành tài sản ảo không thực hiện nghĩa vụ đăng ký hoặc thay đổi thông tin. FIU khẳng định dù đã gửi nhiều văn bản yêu cầu phối hợp từ năm 2022 để chấm dứt giao dịch với các đơn vị nước ngoài chưa đăng ký, nhưng Dunamu đã không tuân thủ.
Thứ hai là vi phạm nghĩa vụ xác minh khách hàng và nghĩa vụ hạn chế giao dịch. FIU phát hiện 34.477 trường hợp chấp nhận giấy tờ tùy thân không thể xác minh thông tin hoặc không phải bản gốc (bản in, bản sao, bản chụp ảnh, v.v.) và 5.785 trường hợp hoàn tất thông tin khách hàng với địa chỉ chi tiết không phù hợp. Ngoài ra, có 226.558 trường hợp cho phép giao dịch mà không thực hiện các biện pháp xác minh dù người dùng đó có dấu hiệu rửa tiền.
Thứ ba là việc Upbit không báo cáo với FIU các giao dịch của 15 người dùng bị nghi ngờ có tài sản bất hợp pháp, và thứ tư là việc không tiến hành đánh giá rủi ro rửa tiền trước khi ra mắt các sản phẩm mới như NFT.
Quyết định đình chỉ kinh doanh của FIU đã thu hút sự chú ý của thị trường, vì Upbit là đơn vị chiếm lĩnh tuyệt đối với hơn 70% thị phần tài sản ảo trong nước. Dunamu đã lập tức phản ứng bằng con đường pháp lý. Ngày 27 tháng 2, họ nộp đơn yêu cầu đình chỉ thi hành quyết định lên Tòa án Hành chính Seoul, và việc tòa án chấp thuận vào ngày 26 tháng 3 đã ngăn chặn được tình trạng đình chỉ kinh doanh.
Việc cơ quan chức năng truy quét các giao dịch dưới 1 triệu won cũng được ngành chú ý. Tùy vào kết quả của Dunamu, các đơn vị khác như Bithumb, Coinone, Korbit, và Gopax cũng có thể bị chế tài. Trên thực tế, ngay khi tin tức về cuộc điều tra Dunamu được công bố, các sàn như Bithumb và Coinone đã áp dụng quy tắc "Travel Rule" cho các giao dịch dưới 1 triệu won, đồng thời hạn chế rút tiền về các ví chưa xác thực hoặc các sàn chưa đăng ký.
Trong khi vụ kiện vẫn tiếp diễn, cựu CEO Lee Seok-woo đã bất ngờ từ chức và Dunamu đã chào đón Oh Gyeong-seok, CEO của Panco, làm lãnh đạo mới vào ngày 1 tháng 7. Cựu CEO Lee, người từng nhận cảnh cáo kỷ luật, sẽ ở lại với vai trò cố vấn quản trị. Tân CEO Oh bắt đầu nhiệm kỳ với trọng trách nặng nề là phải đảo ngược các quyết định chế tài của cơ quan tài chính. Dunamu cho biết về việc vi phạm Luật Đặc thù: "Chúng tôi sẽ giải trình một cách trung thực trong quá trình xét xử sắp tới".