[비즈한국] Gần đây, một nhân viên tại chi nhánh của Korea Investment & Securities đã xảy ra vụ việc sử dụng tiền của khách hàng vào mục đích đánh bạc. Sau đó, nhân viên này được phát hiện đã tử vong tại một con đường leo núi ở Seoul. Dù Korea Investment & Securities không công bố con số thiệt hại cụ thể, nhưng được biết số tiền này có thể lên đến hàng trăm triệu won. Phía Korea Investment & Securities hiện chưa đưa ra lập trường chính thức về vụ việc này.
Korea Investment & Securities đang thúc đẩy kinh doanh Tài khoản đầu tư tổng hợp (IMA). IMA là một sản phẩm tài chính có bảo đảm tiền gốc của công ty chứng khoán, cung cấp lãi suất cao hơn lãi suất tiền gửi tiết kiệm của ngân hàng. Nếu được cấp phép kinh doanh IMA, công ty chứng khoán có thể sử dụng nguồn vốn huy động từ khách hàng để thực hiện các hoạt động đầu tư mang tính tấn công.
Trong giới chứng khoán, việc Korea Investment & Securities được cấp phép IMA vốn được xem là chuyện đã rồi. Ko Yeon-soo, chuyên viên phân tích tại Hana Securities, nhận định: “(Korea Investment & Securities) có thể kỳ vọng vào việc mở rộng lợi nhuận vận hành một cách thực chất sau khi nhận được cấp phép IMA vào quý 4, vì vậy kỳ vọng về tăng trưởng lợi nhuận ổn định trong trung và dài hạn vẫn còn hiệu lực”. Woo Do-hyung, chuyên viên phân tích tại Yuanta Securities, cho biết: “Việc phê duyệt IMA dự kiến sẽ được quyết định vào cuối năm nay” và “Quy mô huy động vốn IMA của Korea Investment & Securities được dự đoán ở mức 10 nghìn tỷ won”.
Tuy nhiên, vụ việc biển thủ tiền khách hàng lần này có thể gây tác động tiêu cực đến việc cấp phép kinh doanh IMA của Korea Investment & Securities. Cơ quan tài chính cho biết vào tháng 8, họ đã bổ sung các yêu cầu kiểm tra IMA như kế hoạch kinh doanh, tín nhiệm xã hội, v.v. Việc nhân viên của Korea Investment & Securities sử dụng tiền của khách hàng có thể bị đánh giá là hành vi trái với tín nhiệm xã hội. Cũng có những ý kiến cho rằng hệ thống kiểm soát nội bộ tại Korea Investment & Securities đã không vận hành đúng cách. Mặc dù vậy, do hiện tại vụ việc vẫn đang trong giai đoạn điều tra của cảnh sát nên còn quá sớm để kết luận về kết quả.
Đây không phải là lần đầu tiên Korea Investment & Securities vướng vào tranh cãi về kiểm soát nội bộ. Vào tháng 3 năm nay, công ty này đã phải sửa đổi công bố báo cáo tài chính giai đoạn 2019-2023. Lý do là trong quá trình phản ánh vào báo cáo tài chính các khoản lãi lỗ phát sinh từ giao dịch ngoại hối nội bộ giữa bộ phận bán lẻ và bộ phận ngoại hối, doanh thu đã bị ghi nhận khống lên khoảng 5,7 nghìn tỷ won. Theo đó, Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) đã đưa ra hình thức xử lý “Cảnh báo” đối với Korea Investment & Securities.
Ngoài ra, vào tháng 4 năm nay, FSS cũng đã áp dụng biện pháp “Cảnh cáo tổ chức” đối với Korea Investment & Securities vì lý do bán hàng không đầy đủ (misselling). Cơ quan này cho rằng một số nhân viên chi nhánh của Korea Investment & Securities đã vi phạm nghĩa vụ tuân thủ nguyên tắc phù hợp trong quá trình bán các quỹ đầu tư tư nhân.
Nếu tranh cãi về kiểm soát nội bộ tại Korea Investment & Securities tiếp tục nổi lên, nó có thể trở thành một biến số trong quá trình thẩm định của cơ quan tài chính. Tại “Hội nghị thảo luận tại thực địa nhằm chuyển đổi lớn sang tài chính lấy người tiêu dùng và người dân làm trung tâm” diễn ra vào tháng 10, Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) Lee Bok-hyun nhấn mạnh: “Chúng tôi sẽ thoát khỏi cách nhìn nhận và hành vi quen thuộc là chỉ ưu tiên lắng nghe tiếng nói từ bên trong ngành tài chính, thay vào đó sẽ lắng nghe và phản ánh tiếng nói của người tiêu dùng và các tầng lớp yếu thế”.
Được biết, quá trình thẩm định IMA của cơ quan tài chính đã bước vào giai đoạn cuối. Các ứng cử viên sáng giá nhất bao gồm Korea Investment & Securities và Mirae Asset Securities006800. NH Investment & Securities005940 cũng đã nộp đơn xin cấp phép kinh doanh IMA, nhưng do thời điểm nộp đơn muộn hơn so với Korea Investment & Securities và Mirae Asset Securities nên quá trình thẩm định được cho là đang bị chậm lại.