[비즈한국] Mỗi sáng khi vừa mở mắt và bật mạng xã hội (SNS) lên, nguồn cấp dữ liệu của chúng ta đã tràn ngập những món đồ thời thượng được sử dụng bởi những người đang sống một cuộc đời 'đỉnh cao'. Mở YouTube ra, hàng loạt ảnh bìa kích thích của các chuyên gia đầu tư hét lên rằng: "Nếu không mua ngay bây giờ, bạn sẽ trở thành kẻ trắng tay". Ngay cả trên chuyến tàu điện ngầm đông đúc vào giờ cao điểm, mọi người cũng không rời mắt khỏi điện thoại thông minh. Chúng ta đang sống trong thời đại tiếp cận nhiều thông tin hơn bao giờ hết. Thế nhưng, nghịch lý thay, tài khoản của chúng ta lại chẳng hề dư dả hơn là bao.
Đối với nhà đầu tư, thông tin luôn được coi là một đức tính tốt. Đó là vì niềm tin rằng người biết nhiều hơn và hành động nhanh hơn sẽ giành được lợi nhuận. Tuy nhiên, trong môi trường đầu tư hiện nay, công thức này không còn hiệu quả nữa. Dù khả năng tiếp cận thông tin đã đạt mức cao nhất mọi thời đại, nhưng ngày càng có nhiều lời than phiền rằng tỷ suất lợi nhuận thực tế lại giảm đi. Trong một môi trường mà hàng chục thông tin đầu tư đổ về mỗi ngày từ YouTube, SNS cho đến thông báo của các công ty chứng khoán, tại sao chúng ta lại không thể trở thành những nhà đầu tư thông minh?
Vấn đề không nằm ở lượng thông tin mà ở hành động do thông tin đó tạo ra. Phần lớn nội dung đầu tư tập trung vào việc kích thích hành động thay vì phân tích. Những cụm từ như "Không mua bây giờ thì muộn mất", "Lần này sẽ khác", hay "Một xu hướng lớn sắp xuất hiện" không phải là truyền tải thông tin mà là yêu cầu đưa ra quyết định ngay lập tức. Thuật toán liên tục hiển thị những thông điệp kích thích này, khiến nhà đầu tư bị cuốn vào những giao dịch ngày càng thường xuyên hơn. Bên ngoài có vẻ là thông tin miễn phí, nhưng chi phí thực tế lại được trả bằng hình thức 'giao dịch'. Cuối cùng, thành bại của việc quản lý tài chính không nằm ở chỗ bạn biết bao nhiêu, mà là bạn biết cách ngăn chặn chúng thông minh đến mức nào.
Một trong những từ khóa xuyên suốt xu hướng tiêu dùng gần đây là 'tiêu dùng Ditto'. Nó ám chỉ hành vi bắt chước một cách mù quáng gu thẩm mỹ của một cá nhân hoặc nội dung cụ thể nào đó. Người ta mở ví mà không cần suy nghĩ chỉ vì lý do "người đó đã mua" hay "YouTuber nổi tiếng đã giới thiệu".
Tuy nhiên, sau một thời gian, không ít người phải hối hận vì "đó không phải gu của mình". Thuật toán phân tích lịch sử tìm kiếm và thời gian lưu lại của tôi để liên tục đưa ra những hình ảnh khiến tôi tiêu dùng mà không chút do dự. Tiêu dùng Ditto trông có vẻ tiện lợi, nhưng lại là rào cản mạnh nhất ngăn cản việc tích lũy tài sản.
Nếu cứ lặp đi lặp lại việc tiêu dùng do thuật toán "mớm" mà không có tiêu chuẩn riêng, tốc độ tích lũy 'tài sản của tôi' sẽ chậm hơn tốc độ gia tăng 'lợi nhuận của người khác'. Bước đầu tiên để trở nên giàu có là thoát khỏi 'gu thẩm mỹ giả tạo' do thuật toán tạo ra và giành lại quyền kiểm soát việc tiêu dùng.
Đầu tư cũng vậy. Trên YouTube tràn ngập các video phân tích cổ phiếu và tài sản ảo cả ngày. Họ giải thích biểu đồ và kinh tế vĩ mô để dự đoán giá cổ phiếu ngày mai. Càng xem những nội dung như vậy, nhà đầu tư càng dễ rơi vào ảo tưởng rằng mình đang 'học tập'.
Thế nhưng, lượng thông tin và tỷ suất lợi nhuận không tỷ lệ thuận với nhau. Ngược lại, thông tin quá mức còn làm lu mờ khả năng phán đoán. Chuyên gia này bảo "ngành bán dẫn sẽ tăng", chuyên gia kia lại cảnh báo "suy thoái kinh tế sẽ tới". Cuối cùng, nhà đầu tư thay vì có được sự tự tin lại trở nên bất an và lặp lại việc mua bán liên tục.
Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett từng nói: "Đầu tư thành công không liên quan đến chỉ số IQ, mà phụ thuộc vào khí chất để kiểm soát các khoản đầu tư bốc đồng". Điều quyết định thành quả đầu tư không phải là lượng thông tin mà là khả năng lọc bỏ nhiễu. Thực tế, có một câu chuyện kể rằng khi một công ty chứng khoán ở Mỹ phân tích lợi nhuận của khách hàng, nhóm có thành tích cao nhất chính là 'những khách hàng quên mật khẩu tài khoản' hoặc 'những khách hàng đã qua đời'. Việc không làm gì cả hóa ra lại mang lại kết quả tốt hơn so với việc giao dịch quá chăm chỉ.
Vậy giải pháp là gì? Trước hết, hãy bắt đầu 'ăn kiêng thuật toán'. Thay vì cố gắng lấy thêm thông tin, hãy dựng lên một bức tường lửa để thông tin kém chất lượng không xâm phạm đến khả năng phán đoán của bạn. Ví dụ, hãy thử đặt ra các quy tắc như "chỉ kiểm tra tài khoản chứng khoán mỗi tháng một lần", "chỉ mua sản phẩm quảng cáo trên SNS nếu vẫn muốn mua sau 72 giờ", hoặc "xem trực tiếp công bố của doanh nghiệp thay vì xem video gợi ý trên YouTube".
Ngoài ra, hãy mạnh dạn hủy đăng ký các kênh thúc đẩy nỗi sợ hãi và lòng tham bằng những tiêu đề giật gân. Thay vào đó, tốt hơn là chọn một tờ báo chính thống đáng tin cậy hoặc một cuốn sách chuyên sâu. Trong đầu tư, điều quan trọng không phải là phản ứng nhanh mà là sức mạnh của thời gian.
Bae Jae-kyu, CEO của Korea Investment Management, người được gọi là 'cha đẻ của ETF', cho biết: "Sẽ thoải mái hơn nhiều nếu nhìn vào việc thế giới chúng ta đang sống đang hướng về đâu thay vì chỉ nhìn vào hiện tại. Cần nhớ rằng đầu tư thành công là hướng đi và thời gian".
Thị trường luôn đi kèm với tiếng ồn. Hãy tận dụng thời gian và năng lượng có được bằng cách bớt xem thông tin để đầu tư vào công việc chính hoặc dành cho việc nghỉ ngơi thực sự. Nâng cao giá trị bản thân để tăng tiền vốn có thể là một cách quản lý tài chính thực tế hơn nhiều so với việc lặp đi lặp lại các giao dịch ngắn hạn bằng những thông tin hời hợt. Người chiến thắng trong thời đại thuật toán không phải là người phản ứng nhanh nhất, mà là người phản ứng ít nhất.