[비즈한국] Việc các vụ việc 'giao dịch đi trước' (front-running) của nhân viên công ty luật hoặc phóng viên báo chí bị phanh phui gần đây phần lớn nhờ vào vai trò của AI và các thuật toán. Hệ thống đã tìm ra dấu vết mua và bán của các tài khoản cụ thể trước và sau khi có thông báo công khai trong vô số hồ sơ giao dịch. Các cơ quan quản lý tài chính, với nòng cốt là Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU), lấy các dấu hiệu mua bán vượt quá một số tiền nhất định làm tin tình báo để xác minh các tình tiết cụ thể. Họ đã xây dựng một cấu trúc cho phép bắt đầu điều tra chỉ dựa trên dấu vết giao dịch đáng ngờ, ngay cả khi không có tin báo.
Để bắt kịp các kỹ thuật thao túng giá cổ phiếu ngày càng tinh vi, các cơ quan quản lý tài chính cũng đã nhanh chóng ứng dụng AI để đối phó. Các cơ quan như Ủy ban Dịch vụ Tài chính, Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS), Sở Giao dịch Chứng khoán Hàn Quốc (KRX) và FIU đang tiến hành nâng cấp toàn diện 'mô hình giám sát và điều tra bằng trí tuệ nhân tạo (AI)' nhằm phát hiện các hành vi giao dịch không công bằng trên thị trường vốn.
Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) giới thiệu điều tra viên AI
FSS có kế hoạch đưa vào vận hành chính thức mô hình AI điều tra các hành vi không công bằng trên thị trường vốn như thao túng giá cổ phiếu từ năm 2028. Phương thức này cho phép AI tìm ra các giao dịch bất thường và các tài khoản liên quan, đồng thời thu thập bằng chứng thông qua các bước điều tra bổ sung cần thiết. FSS cũng có kế hoạch xây dựng các tác nhân AI hỗ trợ công việc hành chính như viết báo cáo; để thực hiện điều này, LG CNS đã được chọn làm nhà thầu ưu tiên cho 'Dự án xây dựng hệ thống ứng phó với giao dịch không công bằng dựa trên AI'.
Đây là nỗ lực nhằm thoát khỏi phương thức điều tra dựa trên tin báo truyền thống để tăng cường các vụ án sử dụng AI. Chiến lược của họ là nâng cao tính 'chuyên môn' bằng cách học hỏi không chỉ từ các thông tin công khai như giá cổ phiếu, khối lượng giao dịch, công bố thông tin, mà còn từ các tài liệu phi công khai thu thập được trong quá trình điều tra, các kế hoạch điều tra, báo cáo và các ý kiến xử lý của các vụ án trong quá khứ.
Hệ thống đang được chuẩn bị để có thể phát hiện sớm các hành vi giao dịch không công bằng như sáp nhập và mua lại (M&A) không vốn, thao túng giá cổ phiếu, v.v. bằng cách sử dụng AI. LG CNS dự kiến sẽ xây dựng mô hình AI chuyên dụng phù hợp với công việc của FSS thay vì chỉ sử dụng các mô hình AI đa năng đã có sẵn.
Cơ quan tài chính: “Ứng dụng rộng rãi, ưu điểm là tốc độ xử lý nhanh”
Trên thực tế, AI đa năng đã là một công cụ điều tra thường xuyên được các cơ quan quản lý tài chính sử dụng. Các công ty chứng khoán hoặc ngân hàng sẽ báo cáo lên FIU nếu phát hiện: △Có dấu vết dòng tiền vượt quá một số tiền nhất định đổ vào tài khoản vốn không có giao dịch thường xuyên ngay trước khi tin tức hoặc công bố thông tin có lợi (có thể gây biến động giá mạnh) xuất hiện, hoặc △Có luồng giao dịch mua khối lượng lớn cổ phiếu tại một thời điểm nhất định rồi bán tháo ngay khi có tin tức hoặc công bố.
Khi đó, cơ quan quản lý tài chính sẽ sử dụng AI để tìm ra nhóm tài khoản đáng ngờ và phân tích tình tiết giao dịch. Cách này cho phép bắt đầu điều tra từ dấu vết giao dịch mà chưa cần biết chủ tài khoản là 'ai'. Nếu trước đây, việc điều tra bắt đầu bằng tin báo về việc làm thế nào chủ tài khoản có thể tiếp cận được thông tin nhạy cảm, thì giờ đây, họ truy ngược lại từ tài khoản. Một hệ thống mới đang dần hoàn thiện, nơi AI nhanh chóng tìm ra khung xương của việc theo dõi tài khoản – điều mà trước đây các điều tra viên phải thức trắng đêm làm việc trong nhiều tháng – để làm điểm khởi đầu cho cuộc điều tra.
Một chuyên gia pháp lý từng công tác tại cơ quan quản lý tài chính chia sẻ: “Dù không thể nói chi tiết, nhưng chúng tôi đang sử dụng AI và thuật toán để liên tục tìm kiếm các dấu vết đáng ngờ ngay cả trong hồ sơ giao dịch của nhiều năm trước. Khi nhập vào các tiêu chí nhất định để tìm kiếm các tình huống khả nghi, chúng tôi có thể nhanh chóng lọc ra các dấu hiệu bất thường của các nhóm thao túng giá từ hàng chục nghìn hồ sơ giao dịch”.
Dù các nhóm thao túng giá có chia nhỏ tài khoản theo mô hình tổ chức dạng tế bào và phân tán các lệnh điều tiết giá, thì mọi lịch sử khớp lệnh và luồng vốn lớn vẫn được lưu lại trong cơ sở dữ liệu của Sở giao dịch và FIU, vì vậy ngay cả hồ sơ của 10 năm trước cũng có thể kiểm tra được.
Một luật sư từng làm trong ngành công tố giải thích: “Chẳng phải có khá nhiều vụ án mà trước đây do thiếu kỹ thuật vào thập niên 80-90 không bắt được thủ phạm, nhưng sau đó khi kỹ thuật tiến bộ vào những năm 2000 đã bắt được đó sao? Thao túng giá cổ phiếu cũng vậy. Những vụ việc trước đây từng bị bỏ qua nay sẽ có thể điều tra được nhờ vào việc phát hiện giao dịch đáng ngờ thông qua AI”.
Một chuyên gia pháp lý từng làm việc tại FIU nói thêm: “Trước đây không có logic nào để bắt các vụ giao dịch đi trước hoặc sử dụng thông tin nội gián từ 2-3 năm trước, nhưng hiện nay khả năng phân tích giao dịch bất thường của FIU đang ngày càng tiến bộ nhờ công nghệ AI. Khi chương trình AI thế hệ mới tiếp thu được cả bí quyết điều tra phi công khai của các cơ quan quản lý tài chính được đưa vào, tốc độ điều tra sẽ còn nhanh hơn nữa”.