[BizHanKook] Vụ án cho vay bất hợp pháp liên quan đến Yoo Jun-won, CEO của Sangsangin Group, đã kéo dài gần 7 năm và đang chuẩn bị bước vào phiên tòa phúc thẩm. Đây là thời điểm khoảng 2 năm sau khi ông bị tuyên án 4 năm tù và phạt tiền khoảng 18,5 tỷ won tại phiên tòa sơ thẩm vào tháng 2 năm 2025. Ngoài ra, ông Yoo và tập đoàn Sangsangin cũng đang tiến hành các vụ kiện hành chính nhằm hủy bỏ lệnh thoái vốn khỏi ngân hàng tiết kiệm liên quan đến vấn đề đủ điều kiện làm cổ đông lớn. Cùng với việc thương vụ bán cổ phần của Sangsangin Savings Bank liên tục bị trì hoãn, các tranh chấp pháp lý và quá trình thoái vốn đang ngày càng kéo dài.
Ngày tuyên án phúc thẩm cho vụ án hình sự đối với CEO Yoo Jun-won cùng các nhân viên của Sangsangin và Sangsangin Plus Savings Bank, những người bị truy tố vì cáo buộc cho vay bất hợp pháp, đã được xác định là ngày 13 tháng 1 năm 2027. Đây là kết quả phúc thẩm sau khoảng 6 năm 6 tháng kể từ khi Viện kiểm sát khởi tố họ với các tội danh vi phạm "Đạo luật Thị trường vốn và Đầu tư tài chính", "Đạo luật trừng phạt tăng nặng đối với các tội danh kinh tế cụ thể" và "Đạo luật ngân hàng tiết kiệm tương hỗ". Do nguyên tắc các đương sự phải có mặt tại phiên tòa tuyên án phúc thẩm, ông Yoo và các bên liên quan dự kiến sẽ phải ra hầu tòa.
Trước đó, vào ngày 18 tháng 2 năm 2025, Tòa án Trung tâm Seoul - đơn vị phụ trách phiên sơ thẩm - đã tuyên án ông Yoo Jun-won 4 năm tù giam, phạt tiền khoảng 18,5 tỷ won và truy thu khoảng 112 triệu won. Sangsangin Savings Bank, vốn bị đồng bị cáo, phải chịu mức phạt 6,436 tỷ won và truy thu 3,218 tỷ won, trong khi Sangsangin Plus Savings Bank bị phạt 11,888 tỷ won và truy thu 5,944 tỷ won.
Vụ án này liên quan đến việc CEO Yoo Jun-won và các ngân hàng tiết kiệm thuộc tập đoàn Sangsangin cung cấp các khoản vay thế chấp lãi suất cao cho các công ty niêm yết trên KOSDAQ. Từ tháng 4 năm 2015 đến tháng 12 năm 2018, các công ty niêm yết trên KOSDAQ dính líu đến vụ việc đã công bố thông tin như thể họ huy động vốn thông qua việc phát hành trái phiếu chuyển đổi (CB), nhưng thực tế lại đang nhận các khoản vay thế chấp lãi suất cao từ các ngân hàng tiết kiệm thuộc Sangsangin.
Tòa sơ thẩm nhấn mạnh: "Việc các công ty phát hành trái phiếu chuyển đổi phụ thuộc hoàn toàn vào khoản vay từ ngân hàng tiết kiệm sau khi thế chấp nhưng lại không công bố thông tin thế chấp là hành vi giao dịch gian lận bất hợp pháp", đồng thời cho biết thêm: "Hành vi giao dịch gian lận này làm suy yếu ý nghĩa của hệ thống công bố thông tin, đồng thời gây tổn hại đến tính công bằng và minh bạch của thị trường."
Tòa án nhận định thêm: "Các ngân hàng tiết kiệm thuộc Sangsangin dường như đã thiết kế cấu trúc phát hành và cho vay trái phiếu chuyển đổi, đồng thời chủ đạo trong các quy trình này. Ông Yoo đã vận hành các ngân hàng tiết kiệm trực thuộc và trực tiếp quyết định các khoản vay thế chấp trái phiếu chuyển đổi cũng như lợi nhuận. Ông Yoo và các bên đã thiết kế cấu trúc vay và liên tục thực hiện hành vi phạm tội để thu về lợi nhuận khổng lồ." Tuy nhiên, đối với cáo buộc thao túng giá cổ phiếu và lạm dụng tín nhiệm, tòa tuyên bố trắng án do thiếu bằng chứng.
Tập đoàn Sangsangin đã vướng vào các tranh chấp pháp lý liên quan đến vụ việc cho vay bất hợp pháp. Sau khi CEO Yoo bị cơ quan tài chính kỷ luật nặng (đình chỉ công tác 3 tháng) vào tháng 12 năm 2019, ông đã đệ đơn kiện hành chính để hủy bỏ lệnh này nhưng đã thua kiện cuối cùng tại Tòa án Tối cao vào tháng 5 năm 2023. Theo Đạo luật về cơ cấu quản trị của công ty tài chính, nếu bị kỷ luật nặng như đình chỉ công tác, cá nhân đó không thể được bổ nhiệm làm quản lý tại bất kỳ công ty tài chính nào trong một thời hạn nhất định.
Khi lệnh xử phạt được Tòa án Tối cao giữ nguyên, ông Yoo mất tư cách cổ đông lớn theo Đạo luật Ngân hàng Tiết kiệm Tương hỗ, dẫn đến việc Ủy ban Tài chính ra lệnh yêu cầu đáp ứng các điều kiện về tư cách cổ đông lớn và lệnh thoái vốn đối với 90% cổ phần của Sangsangin và Sangsangin Plus Savings Bank. Ông Yoo là cổ đông lớn nhất của Sangsangin (23,65%), và Sangsangin hiện nắm giữ 100% cổ phần của hai ngân hàng tiết kiệm này.
Sangsangin đã phản đối thông qua các vụ kiện hành chính nhằm hủy bỏ lệnh yêu cầu đáp ứng tư cách cổ đông lớn và lệnh thoái vốn, nhưng đã thua ở phiên sơ thẩm vào tháng 12 năm 2024. Sangsangin đã kháng cáo và phiên tòa thứ hai đang diễn ra, tuy nhiên chưa có phiên xét xử nào được tổ chức kể từ tháng 7 vừa qua. Hiệu lực của lệnh thoái vốn hiện đang được tạm đình chỉ cho đến 30 ngày sau khi có phán quyết cuối cùng của vụ án.
Mặt khác, sự chú ý cũng đổ dồn vào việc liệu hợp đồng mua bán cổ phần liên quan đến Sangsangin Savings Bank có được thực thi hay không. Vào tháng 10 năm 2025, Sangsangin đã ký hợp đồng bán 90,01% cổ phần của Sangsangin Savings Bank cho KBI Group – tập đoàn kinh doanh phụ tùng ô tô và vật liệu công nghiệp – với giá 110,7 tỷ won. Đơn vị dẫn đầu thương vụ mua lại từ phía KBI Group là KBI Kuk-in Industry, một công ty xử lý rác thải có trụ sở tại Gumi, vốn từng có tiền lệ mua lại Raon Savings Bank.
Tuy nhiên, ngày dự kiến hoàn tất giao dịch liên tục bị trì hoãn. Ngày 2, Sangsangin thông báo đã điều chỉnh ngày thoái vốn dự kiến từ ngày 2 tháng 11 sang ngày 13 tháng 11. Đây là lần thứ sáu ngày này bị thay đổi kể từ ngày dự kiến ban đầu là 31 tháng 3 năm 2026.
Liên quan đến lần trì hoãn này, KBI Group tuyên bố: "Chúng tôi sẽ tiếp tục đàm phán mua lại. Chúng tôi đang trong quá trình thu hẹp những bất đồng với Sangsangin về các vấn đề cần thảo luận thêm và sẽ phối hợp chặt chẽ theo các thủ tục trong tương lai."